《财经》专稿|3000亿保险投资基金开闸

《财经》记者 俞燕/文  

2015年06月26日 20:29  

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据介绍,中国保险投资基金预计规模为3000亿元,分期募集,首期规模为1000亿元。

6月24日,国务院第96次常务会议原则通过《中国保险投资基金设立方案》,在时隔一天的在国新办新闻通气会上,中国保监会副主席梁涛详解该基金设立的初衷和相关细节。

在6月26日的新闻通气会上,梁涛透露,中国保险投资基金是依据《合伙企业法》设立,在工商部门登记注册的有限合伙企业。该基金由保险资产管理公司等机构共同出资设立的有限责任公司担任普通合伙人,保险公司等机构担任有限合伙人。基金将按照市场化方式募集,聘请专业管理团队进行管理,选择多元化退出方式,提高投资效率和创新能力。

据介绍,中国保险投资基金预计规模为3000亿元,分期募集,首期规模为1000亿元。

对于为何设立中国保险投资基金,梁涛表示,设立中国保险投资基金是保险业积极主动作为,创新保险资金运用形式,更好地促进实体经济发展的有益探索。

去年11月,《财经》记者曾独家报道,保监会正在酝酿由几家保险公司牵头组建行业性的产业基金,类似于“保险业的中投公司”,以便集合行业资源和力量拓展私募基金领域,发挥集合效应。

据了解,中国保险投资作为保险业战略性、主动性、综合性的投资平台,主要有两个定位:一是作为直接投资基金,对接国家经济战略、混合所有制改革等产生的市场需求;二是作为母基金,对接国内外各类投资基金。梁涛表示,该基金主要投向棚户区改造、城市基础设施、重大水利工程和中西部交通设施等建设,以及“一带一路”和国际产能合作重大项目等。

近年来,保险业致力于探索保险资金对接实体经济,方式和路径日趋多样化,除了基础设施投资计划等传统形式,保监会还放开了保险机构设立私募投权投资基金等创新方式。不过,目前基础设施投资计划等仍是主要形式。截至2014年底,保险机构设立的基础设施投资计划等产品规模突破1万亿元。

梁涛表示,基础设施投资空间非常大,市场上有不少投资项目具有较好的收益性和稳健性,能够满足保险资金配置的需求。不过,他也指出,在保险资金服务国家重大建设项目中,也遇到了一些问题,比如,单个企业和大基础设施项目对接,存在协调难度比较大的问题,以及专业化管理团队比较分散的问题。此外,逆周期投资动力不足、缺少专业平台等问题。因此,需要成立一个行业性的保险投资平台。

对于中国保险投资基金为何选择采取有限合伙制的组织形式,梁涛表示,采取合伙制的话,各个保险机构不需要事先将资金一次认缴到位,遇到合适的项目后,再根据普通合伙人要求和项目投资进展情况实际出,这样可以节约资本成本,保险机构的压力会比较小。此外,也有利于发挥专业团队的作用,基金可以聘请专业化人才、建立专业化的团队来运作基金,提高资金的运用效率,更好的发挥基金作为行业平台的作用。

据了解,保监会将按照国务院正式批复的设立方案,抓紧推进基金设立工作。

保监会披露的最新数据显示,截至今年5月,保费收入达1.2万亿元,同比增长19.5%。保险公司预计利润1802亿元,同比增长218%。