“在金融服务方面，有的时候本地政策可能不是特别管用，因为业务发生在全国层面或者全世界层面，所以建议和银监会、证监会好好合作，和管理期权期货的这些监管者和监管机构好好合作，让他们清楚，我们必须要对监管者有信心。在美国和中国有时业界和监管者合作其实并不好，所以有的时候就突然出了一个政策，就抓瞎了，所以双方之间必须保持良好沟通。”6月18日，纽约商品交易所理事会主席William Purpura在2017青岛·中国财富论坛上为青岛建设财富管理城市支招。
纽约商品交易所理事会主席William Purpura
William Purpura介绍了欧美等地的财富中心发展历程，他指出，财富和人口的迁移是相符的，人口发展，人口的变迁起到了巨大的作用。交易所在哪里，人才在哪里，财富在哪里。
对于青岛如何建设财富管理城市，William Purpura给出了如下建议：
想成为财富管理的城市，就要保证基础设施，尤其是科技和通讯方面的基础设施要做得很好。
要看财富管理的银行在哪里，银行业必须要让人们对它有足够的信心，能够从银行获得的资金。但是新的科技带来了冲击，现在银行业也可以线上进行。这是对传统金融区的挑战。所以必须要对科技发展非常熟悉，要知道如何应对。
鼓励性的税收政策非常重要，只有这样才能吸引人才，吸引业务。
另外一个是监管环境。在金融服务方面，有的时候本地政策可能不是特别管用，因为业务发生在全国层面或者全世界层面，所以建议和银监会、证监会好好合作，和管理期权期货的这些监管者和监管机构好好合作，让他们清楚，我们必须要对监管者有信心。在美国和中国有时业界和监管者合作其实并不好，所以有的时候就突然出了一个政策，就抓瞎了，所以双方之间必须保持良好沟通。
最后，必须要有创新性，必须要考虑另类投资，并不仅仅是股市、债市等等，但不能做得太过火，如果做得太另类，会把监管者吓到。
以下为部分发言实录：
主持人：谢谢宋会长，我刚才和各位一起聆听了曾女士和宋会长的发言，非常精彩。接下来是不是把眼光放在国外，尤其是两位在国外有了发展经验的前辈，一位在美国，在纽约商品交易所理事会主席，William Purpura。另外一位是在瑞士，看看他们在比较发达的国家，比较成熟的金融聚集区，他们有什么样的经验给我们分享，欢迎William Purpura先生给我们分享。
William Purpura：谢谢。我主要在衍生工具的行业中起家的，首先是芝加哥，然后是纽约，因为这两个地方，主要是美国的财富聚集区，对衍生工具，比如说期货、期权，随着这些工具的慢慢成熟。芝加哥也慢慢地变成了衍生工具和期权，而纽约变成了股市和其它产品的中心。我们在芝加哥有交易所，这些都成为各个领域的交易中心。所以这些产品及这些产品的成长和这些产品的重要性和机会。
财富管理需要什么呢？所以他们去了芝加哥，像北京、上海，深圳，小一点的城市到大连等等，主要还是在大连。所以这些人才，会看到这一点，会到上海和深圳。财富在哪里？在美国来说，最富有的地区是纽约那一块。在芝加哥那一块，然后在旧金山和洛杉矶那一块。财富和人口的迁移是相符的，随着美国人口历史的发展，形成了一些大大小小的财富中心，比如说休士顿、达拉斯，虽然是一些财富中心，但是比纽约还小一些。所以在这个过程中，人口发展，人口的变迁是起到巨大的作用。然后你在看一看具体的市场在哪里，举一个具体的例子，伦敦很长时间我都是黄金交易师，实体黄金的交易地枢纽就是伦敦，比如说伦敦有很长的黄金交易的历史，所以伦敦就成为了全世界的实体黄金的交易圈枢纽。
我们现在发展到什么情况了呢？如果你谈中国的情况，首先要问市场在哪里？上海、深圳，财富在哪里？世界各地都在聚集。所以财富管理的需求是存在在这些地方的。马丁昨天晚上和我在外面吃饭了，我跟他说在青岛也是财富聚集区，在青岛也存在很多财富。
另外一点，就是人才在哪里？在纽约，投行那些处理财富管理的人才，这些投行的经理人，他们都是名校毕业的，比如说哈佛、耶鲁，都在美国东北，沃顿商学院，所以人才本来就在美国的东北，如果你想为摩根工作，必须要有来自哈佛等等。波士顿因为有哈佛，所以有很多的管理人才的存在。所以你要看交易所在哪里，人才在哪里，财富在哪里。
好，现在谈中国，如果看看在中国的各个大学，发展也越来越成熟，比如说MBA，金融管理的项目，比如说交通大学的金融管理专业，北大等。我之前和一些人聊天的时候，他们告诉我，青岛也有这样的计划，来打造一流的金融管理专业，所以青岛也在路上了。此外，大家现在都是用的移动技术，当流动性越来越强，所以如果你要想吸引专业人士，必须要打造一个很好的环境，上海可能是中国最大的都市化城市，所以上海能够吸引国际的人才和中国的人才，就和纽约是差不多。比如说在美国大多数年轻人希望去纽约。
我其实第四次、第五次来青岛了，青岛的消费还是很高的，这是一个卖点，能够吸引上海、北京的人才来到青岛。另外一点很重要，在美国也能够看到，就是大型的经济公司都在哪里。正是因为这些大型经济公司，他们管理了这些财富，比如说在纽约，大部分股市的运营商都在哪里。在芝加哥，是期货的中心，所以大多数的期货期权都在芝加哥，所以管理期货期权的也在芝加哥。现在财富管理中心就是手机，只要你打开手机上网就可以关注财富。
所以挑战一方面来自技术，想成为财富管理的城市，就要保证你的基础设施，尤其是科技和通讯方面的基础设施要做得很好。因为，你不仅要吸引财富，同时还要让大家知道如果你要想管理好财富，必须来到这里，所以必须要基础设施做得好，这样才能很好与世界各地相连。比如我有一个好朋友在上海交易黄金，我是在纽约，我们两个每天实时通讯，我们两个人的通讯障碍没有了。所以青岛要做的就是在科技信息的基础设施方面加大力气。
另外一点，你要看主要的财富管理的银行在哪里，银行业必须要让人们对它有足够的信心，获得能够从银行获得的资金。现在银行业也可以线上进行了。所以你必须要想想，你虽然建立一个金融中心，实体比较传统，但是你要想想新的科技带来什么样的冲击。比如说微信，微信全世界都有用，所以微信这个网络真的是非常惊人的。所以只要是你有腾讯这样的公司，只要能在微信上，马上就能够接触到全国各地、全世界各地进行支付，所以这些都是对我们传统的金融区的挑战。
来青岛安家落户，进行资产管理的人，必须要对科技发展非常熟悉，要知道如何应对科技的发展。
另外税收，当然，鼓励性的税收政策非常重要，只有这样才能吸引人才，吸引业务，比如说举一个芝加哥的例子，伊利诺伊州，也就是芝加哥所在的州，现在想施加交易税。在今天这个时代，CME的主席说我们全世界都有服务器，你要是敢加税，我们就跑。所以就像刚才说的，现在一切都是移动在线进行了，不一定非要是实体的，只要提供电信通讯就可以了。什么都可以变成便携性的了。青岛的特点是生活质量比较高，如果税收比较低，可以很好吸引外来人才和企业。
另外一个是监管环境。在金融服务方面，有的时候本地的政策可能不是特别管用，因为业务发生在全国层面或者全世界层面的，所以我建议各位和银监会、证监会好好合作，和管理期权期货的这些监管者和监管机构好好合作，让他们清楚，我们必须要对监管者有信心。因为在美国和中国有的时候，他们业界和监管者合作其实并不好，所以有的时候就突然出了一个政策，就抓瞎了，所以双方之间必须保持良好沟通。
另外一件事也很重要，那就是必须要有创新性，必须要考虑另类投资，并不仅仅是股市、债市等等，但是不能做得太过火，如果做得太另类，会把监管者吓到。另外也不能忽视另类投资，因为另类投资是一个非常有效的补充。所以我是来自芝加哥的，最开始芝加哥就是这样开始期货交易的，因为期货可能波动性比较大，创新性比较强，所以我们开始了期货的交易。黄金也是一个比较好的另类的投资，如果环境合适，能够为你增加价值。
我想青岛的潜力是巨大的，如果做好规划，你一定能够把不同的业务吸引来，我也祝愿青岛能够成功，从自私的角度来讲，我也愿意有机会再回来，因为我非常热爱青岛它是我非常喜爱的城市，我也期待着接下来的讨论。
