安邦真实资本金10.96亿,保险保障基金注资608亿,启动战投遴选

《财经》记者 俞燕/文 袁满/编辑     

2018年04月04日 11:56  

经调查核实,安邦集团部分股东在筹建申请和增资申请中,存在使用非自有资金出资、编制提供虚假材料等行为。增资后,安邦集团的注册资本达到619亿元。这意味着,安邦集团此前的真实资本金仅有10.96亿元,但却对应掌控着近2万亿的资产

安邦保险集团股份有限公司(下称“安邦集团”)原董事长、总经理吴小晖因集资诈骗罪和职务侵占罪站到法庭之时,安邦集团的风险处置工作在同时推进。4月4日,中国银行保险监督管理委员会(下称“银保监会”)发布公告称,撤销了安邦集团的相关股权许可,保险保障基金随后注资安邦集团608.04亿元。这是保险保障基金第三次出手救助保险公司。

银保监会公告显示,经调查核实,安邦集团部分股东在筹建申请和增资申请中,存在使用非自有资金出资、编制提供虚假材料等行为。为进一步强化保险监管,有效防范金融风险,严厉打击保险公司股权违法违规行为,根据《行政许可法》等有关法律规定,依法撤销了安邦保险集团有关股东和注册资本变更的行政许可。

为确保安邦保险集团偿付能力充足,维护公司稳定经营,切实保护投保人利益,在撤销安邦保险集团相关股权许可的同时,安邦集团同步引入保险保障基金注资。就在吴小晖庭审的当日(3月28日),银保监会批复同意保险保障基金向安邦保险集团增资608.04亿元。增资后,安邦集团的注册资本619亿元。这意味着,安邦集团此前的真实资本金仅有10.96亿元,但却对应掌控着近2万亿的资产。

截至2017年6月末,保险保障基金规模为1043亿元。注资安邦,等于用去了六成的家底。银保监会表示,保险保障基金注资是基于风险处置工作需要,临时性、阶段性持股安邦保险集团。

银保监会发布公告的同日,安邦保险集团接管工作组发布了关于启动安邦集团战略投资者遴选工作的公告,表示近期将正式启动战略股东遴选工作,积极引入资本实力强、核心主业突出、投资行为稳健、依法合规经营,特别是具有养老、健康、互联网科技等与保险主业协同资源的大型民营企业,参与安邦保险集团的股权重组工作。

3月23日,原保监会发布接管公告时曾表示,安邦接管工作组将积极引入优质社会资本,完成股权重整,保持安邦保险的民营性质不变。

保险保障基金是非政府性行业风险救助基金,2004年,保监会发布了《保险保障基金管理办法》,2006年成立保险保障基金理事会。2008年9月,新的《保险保障基金管理办法》发布,同时中国保险保障基金有限责任公司(下称“中保基金”)成立,负责保险保障基金的筹集、管理和使用。

保险保障基金设立以来,救助了新华保险和中华联合保险。2006 年,监管部门查出新华人寿时任董事长关国亮擅自挪用保险资金累积约 130 多亿元,违规拆解给关联方入股新华人寿或用于对外投资,且有近 30 亿元未偿还。经国务院批准,2007 年 5 月,保险保障基金收购新华人寿问题股东持有的 22 .53% 股权。经过几次增持,成为新华人寿第一大股东,累计出资 27 .9 亿元,持股近 40%。

 2009 年 12 月,保险保障基金将所持有的新华人寿股份一次性整体转让给中央汇金,总计 40.58 亿元,以 12. 68 亿元的股权溢价退出新华人寿,完成了风险处置工作。

2009 年 5月,中华联合原第一大股东新疆建设兵团将其所持有的 61% 的股权交由保险保障基金管理。2010年4月,受托管理中华联合75.13%股权。2011年6月,国务院批复中华联合重组方案,保险保障基金获得中华联合57.4%股份。2012 年 3 月,保监会发布公告,同意中华联合增资扩股,注册资本金由 15 亿元增至 75 亿元,由保险保障基金增资60 亿元。增资后,保险保障基金的持股比例增加至91.49%,成为单一大股东。

2012 年 12 月,中华联合重组完成,东方资产管理公司以债转股方式注资 78.1 亿元,控股 51% ,成为第一大股东,中保基金持股 44.82% ,为第二大股东。

2013年末,保险保障基金着手启动对中华联合风险处置的后续工作,拟分批次转让60亿股股份。先后于2015年底、2016年初在北京金融资产交易所挂牌转让。最终分为共个标的,引入辽宁成大股份有限公司、中国中车股份有限公司和台湾富邦人寿保险股份有限公司三家股东,以144.05亿元的总价格成交,较资产评估值溢价99.97%。

2018年3月20日,原保监会发布公告称,批准保险保障基金将所持有的8.62亿股转让给富邦人寿,保险保障基金退出,至此,关于中华联合的救助至此划上句号。根据中保基金披露的数据,保险保障基金对中华联合的救助,截至2016年底时溢价84.05亿元,较注资本金溢价140.08%。

有业内人士指出,保险市场退出机制是一项系统工程,退出形式和方式是多样化的,使用保险保障基金对保险行业风险进行处置是其中的一种重要方式,也是保险市场退出机制的一项基础工程。

银保监会在公告中表示,引入行业风险救助基金参与行业风险处置,是国际上常用的风险处置手段。保险保障基金作为非政府性行业风险救助基金,主要用于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险。引入保险保障基金注资并阶段性持股,是改善安邦保险集团公司治理、充实偿付能力而采取的临时性风险救助措施。在引入保险保障基金注资的同时,安邦保险集团将同步启动战略股东遴选工作,尽快引入优质民营资本作为公司的战略性股东,实现保险保障基金有序安全退出,并保持安邦保险集团民营性质不变。

不过,亦有法律界人士指出,保险业的风险处置手段有待丰富。不管在整顿、接管等正式的行政前置程序中,还是各种风险处置等类行政前置程序中,监管部门的行动路线多是先派驻人员参与经营,再动用保险保障基金。剥离不良资产、转让保险业务等对主体资格影响更小、对保单持有人利益保护更优的风险处置手段措施则使用很少。另外,保险保障基金的三次运用不是用于救助保单持有人或保单受让公司,而是在破产司法程序之外收购问题公司的股权,即用于“处置保险业风险”,等于补贴了保险业“坏孩子”,是否公允值得商榷。

目前,保险保障基金主要有管理救助和财务救助两种救助方式。2017年7月5日,原保监会、现银保监会副主席陈文辉在第三届保险保障基金论坛上表示,以往两次风险处置实践,均采取了管理救助的方式,在“事后处置”方面,保险业已有了较为成熟而有效的经验做法,未来不排除会有新的风险处置任务。

据了解,目前《保险保障基金管理办法》正在修订,将风险处置端口前移,以进一步提高风险处置的效率。对保险保障基金的使用拟增加了“提供流动性支持”的条款,以更好地化解风险。

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最新评论
  • _____Me||饭。
    8个月前
    安邦集团此前的真实资本金仅有10.96亿元,但却对应掌控着近2万亿的资产
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