相伴财富人生 ——鑫茂荣信财富成立5周年

2019年03月13日 16:49  

本文3407字,约5分钟

回首过往,鑫茂荣信财富五年一路走来,走得既艰辛又踏实。艰辛是因为在公司发展中遇到了各方面的困难,但都努力克服并成功坚持了下来;踏实是因为所从事的事业是建立在高净值客户紧迫的“财富管理”需求之上,客户的信任和支持,让公司对未来充满信心。鑫茂荣信财富从客户需求的至简大道出发,以“专注的态度、专研的精神、专业的服务”与客户相伴共同成长,成就财富人生。

回顾成长:五年不断升级,精进不止

2014年,是中国财富管理和资产配置领域的重要一年,那一年,财富管理的产品形态发生了深刻的变化;那一年,依托鑫茂集团强大的产业投资背景,鑫茂荣信财富应运而生。鑫茂荣信财富成立的初衷是与客户相伴财富人生,希望从客户需求的至简大道出发,以“专注的态度、专研的精神、专业的服务”与客户相伴共同成长,成就财富人生。希望能用我们的服务改变对财富的认知,从财富的提升到生活品质的提升,与广大客户、员工一起圆梦未来,筑梦成真。

依托于母公司鑫茂集团20多年的实业根基,经过5年的发展,如今的鑫茂荣信财富已经发展成为中国专业资产配置服务品牌,在全国各大城市设有服务机构,累计管理资产规模超过150亿元,帮助客户取得了超过13亿元的收益,用稳健的运营和高质量的服务践行了最初的承诺。过去的五年,鑫茂荣信财富经历了三个重要发展阶段,每一个阶段都成就了今天的鑫茂荣信财富。

第一阶段:夯实基础。2014年至2015年,是鑫茂荣信财富紧紧抓住时代机遇,不断夯实基础的两年。国内高净值人群正在站上财富金字塔的顶端,与此同时财富管理的需求也更加突出。这样的大趋势为财富管理机构提供了高速发展的沃土,从正式创建,到全国范围内快速拓展,相继成立多家服务机构,再到加速布局重点城市,获得客户及各方认可,在短短两年时间里,鑫茂荣信财富在业内占有了一席之地。

第二阶段:全面发展。2016年至2017年,是鑫茂荣信财富把握万亿市场蓝海,全面发展的阶段。波士顿咨询数据显示,2017年中国私人财富市场规模已经达到188万亿元,高净值人群达到197万人,年复合增长率保持在20%以上,高净值人群的可投资资产规模达到65万亿元,财富管理市场是一片巨大的蓝海。面对巨大的需求以及监管环境和国内外经济形势的变化,鑫茂荣信财富判断:从固定收益类到权益类,从短期投资到长期投资,从国内到海外,从单一服务到全面资产配置,从一代创富到二代传承是高净值人士资产配置的趋势。基于此,鑫茂荣信财富适时调整了业务方向和战略规划,核心业务板块全面重组,并开启海外资产配置新纪元。

第三阶段:品牌升级,服务升级。2018年,面对充满变数的一年,鑫茂荣信财富围绕品牌、管理、专业三个维度进行了由内到外的升级。品牌维度,在“专业资产配置服务品牌”定位下,品牌荣誉、内容、活动等方面均实现突破;管理维度,启用经营负责制、强化信息化支持、优化客户服务体验等一系列举措相继落地;专业维度,实现服务全面涵盖高端资产配置、家族财富管理、精品投行、资产配置策略研究,由投资策略顾问为客户提供专业化分析,服务团队的专业性也不断升级,为客户带来更优质的专业化资产配置解决方案。同时,在与荣道资本强化合作,让客户分享优质企业发展红利的基础上,鑫茂荣信财富还与众禄基金达成了合作,共同打造资产配置中国梦。

基于高净值人士的财富管理需求,鑫茂荣信财富在过去五年一直在夯实自身能力。2019年面对即将到来的新一轮发展机遇,鑫茂荣信财富已经做好了准备。

展望未来:以梦为马 静心向远

成立5年来,鑫茂荣信财富依托母公司鑫茂集团,凭借自身的科技优势,携手优秀的合作伙伴,倾力打造了高端资产配置、家族财富管理、精品投行、资产配置策略研究四大核心板块。

“相伴财富人生”是我们对客户的许诺。经过过去5周年的积淀,鑫茂荣信财富积累了一批忠实的用户,过去我们陪伴这些客户朋友获得财富的积累,未来我们要陪伴更多客户在财富的海洋中掘金。放眼全球,金融投资的环境有目共睹,无论环境如何变化,鑫茂荣信财富都不会改变初心,2019年,我们将不断优化结构、改革管理制度、提升服务,为更多客户提供多元化资产配置服务。

以5周年为起点,鑫茂荣信财富将全面实现战略升级,重点表现为结构升级、管理升级和服务升级。

结构升级:多元化资产配置组合。作为专业资产配置服务品牌,鑫茂荣信财富一直深耕四大核心板块,联合优秀合作伙伴荣道资本推出了多个私募股权基金项目,海外保险、海外房产也受到了广大用户的欢迎。

五年来经济从高速增长转为中高速增长,经济发展从要素驱动、投资驱动转为创新驱动,鑫茂荣信财富紧紧跟随经济发展的潮流,顺势而为,在继续深耕原有服务板块的基础上,进行结构升级,开拓更广阔的市场。2019年,我们拓展优化服务,推出了鑫茂私行、家族办公室等高端服务,并且携手公募基金组合专家众禄基金,为有不同投资需求的用户提供差异化、个性化、多元化的资产配置组合服务。

管理升级:现代化健康管理模式。企业管理制度也需与时俱进,规范化的管理制度是企业发展的根基,鑫茂荣信财富不断优化管理体制,以便捷高效为目标,引进现代化,数字化,扁平化管理体系,提高工作质量和工作效率,更多的回馈客户。

服务升级:专业化增值服务体系。区别于核心板块的服务,事务性服务也将成为鑫茂荣信财富未来的发力点,我们优化服务体系,在过去推出包含贵宾出行、月子中心、HPV疫苗等服务的基础上,拓展更多的服务,形成高端尊享、增值服务、鑫享会商城三个模块,系统、高效、优质地为用户提供移民、签证、月子中心、海外高端医疗、健康管理以及生活、运动等商品服务。

同时,2019年,鑫茂荣信财富将倾力打造鑫茂商学院,开发引入金融、经济、人力、企业管理等课程,提升全体员工的专业水平和服务水平,也向客户提供学习和分享的平台。新的趋势已经到来。投资是与未来的对话,资产管理机构、财富管理机构和投资人应该着眼现在,放眼未来,紧跟国家发展战略,本着开放、学习、分享的态度积极布局资产配置。

资产配置服务是我们的核心服务,在获得资产财富升值的同时,让客户享受优质生活也是我们的服务理念。未来,高效优质的事务性服务将为更多用户提供生活、学习以及出行的便利,成为鑫茂荣信财富的优势竞争力。

从结构、管理到服务的三大升级,是鑫茂荣信财富精耕资产配置服务的决心,是为广大高净值客户提供专业、个性化资产配置的实践和承诺。站在五周年的路口,我们与客户一起,以梦为马,静心向远。

开放格局下的开放发展

落实金融改革开放任务,形成金融市场的全新格局,是2019年金融发展的基调。日前,在中共中央政治局第十三次集体学习会议上,习总书记指出,提高金融业全球竞争能力,扩大金融高水平双向开放,提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力。“开放”成为了金融业发展的关键词。

全球化进程当中,中国的金融业和经济已经深入融入这股浪潮。开放的时代里,在经济结构转型的攻坚阶段,随着当前财富管理观念渐渐深入人心,财富管理机构在面临挑战的同时,也在面临着机遇。市场的发展和国家的监管越来越严谨,合规发展已经是财富管理行业的重中之重。而对于广大的客户而言,专业和安全是其考虑的重点。未来,在行业不断发展和洗牌的阶段,客户的需求会更加多元化,白热化的市场竞争和日渐完善的行业监管政策迫使财富管理公司走更专业,品质化服务和合规化经营的道路。全球性管理咨询公司BCG测算,到2020年我国财富管理的市场规模将达到200万亿元,中国财富管理市场将会持续令全球瞩目,也会更开放,更加合理的发展。

我们看到了开放的市场中,中国财富管理市场走向全球的发展趋势,我们也看到了,在客户需求不断变化、日益多样化的今天,综合性财富服务是必然的发展基调。在经济发展进入新常态的情形下,高净值人群将会进一步提升,会有更多的客户认可和参与到财富管理的大潮中。届时,行业的发展也会迫使更多的财富管理公司加快转型,提升服务品质,增加多元化服务类别,提高客户粘性。美联储持续加息的背景下,投资者的海外资产配置会有更多的便利性。目前中国投资者的海外资产配比较国际平均水平仍偏低,借助专业的投资机构和投资顾问实现全方位的资产配置是更重要的选择。

金融领域竞争与机遇如影随形,唯有那些把握住时代脉搏的精英才能站上未来的巅峰。回顾过去五年,鑫茂荣信财富历经三次升级重塑,每一次都抓住了行业的机遇,握紧了时代的脉搏,为企业赢得了发展的良机,为客户获取了财富增值的机会。2019年,鑫茂荣信财富结构、管理、服务的三大升级也是基于行业的发展、政策的实施提出的发展方向。未来,中国经济发展和金融体系的新格局也将不断变换,鑫茂荣信财富会与客户相伴财富人生,以专业的服务,为客户、员工、企业和社会创造更多价值。

最新评论
  • 之启
    5个月前
    合规 国际化 专业性
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