别想钻漏洞垫资开户:科创板开户前20天内存入50万属异常

2019年05月13日 19:53  

科创板业务第一次全网测试已经完成,科创板正式启幕也进入了倒计时阶段。近日,上海证券交易所向多家券商发出《监管工作函》,对会员严格落实科创板投资者适当性管理提出了新的工作要求。

上海证券交易所向多家券商发出《监管工作函》。  截屏图

从澎湃新闻记者获得的这份工作函内容来看,工作要求主要针对开通科创板股票交易权限的投资者账户资产规模,即使已经开通成功,投资者也需要接受券商的进一步排查,如果存在异常情况,有可能被拒绝提供科创板股票交易相关服务。

如果在开通交易权限之前20天内,有不低于50万元的资金入账,并且在开通权限之日的前60天到21天之内,账户资产不低于50万元的交易日不超过5天,就属于上文中提到的异常情况。

4月22日,澎湃新闻曾率先报道,多个地方证监局向证券公司下发《关于做好科创板有关准备工作的通知》,要求券商规范科创板开通交易权限过程,严禁“垫资开户”等违规行为。

科创板的投资门槛之一,是投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。

此前,市场纷传一种“钻空子”的开通方法,即拆借1000万元转入账户存放1天,那么就满足了20个交易日平均50万元资产的开户条件。有媒体报道,甚至由此滋生出了不少配资公司放贷的灰色生意。

澎湃新闻记者从接近上交所人士处了解到,有关部门对此高度重视,早前已经就这种行为与券商进行沟通,要求券商严格把控,有此类“垫资”行为的投资者将不被视为科创板合格投资者。

而本次发出的监管工作函,则将这道严格把控的门槛进一步清晰描述出来。

上交所要求,对于已开通科创板股票交易权限的个人投资者,券商应根据相关规定进行全面核查,确保其符合投资者适当性管理要求。对于账户资产变化同时符合以下两种情况的个人投资者,会员应将其列为重点关注账户,进行重点核查和评估。

第一种情况是,以科创板股票交易权限开通日为T日,在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账户内。

第二种情况是,以科创板股票交易权限开通日为T日,在T-60日至T-21日期间证券账户及资金账户内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天(含5天)。

根据上交所的要求,对于重点关注账户,券商应从四个方面加强相关投资者的适当性管理工作:

一是,对相关投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等重新进行综合评估,核查账户的资金流动和证券交易情况、账户实际控制人和操作人、与其他账户之间的关联关系等。 

二是,经重新综合评估,认为投资者账户资产变动可能存在异常的,应通过电话回访、现场询问等方式及时联系相关投资者,要求其提供资金来源等有关证明材料,并解释说明相应期间账户资产变动的原因。

三是,经重新综合评估,认定投资者不符合科创板投资者适当性管理要求,或者投资者不予配合或提供虚假信息的,应当拒绝为其提供科创板股票交易相关服务。

四是,券商认为必要的其他措施。

上交所表示,券商应当在相关系统中设置有针对性的指标阈值,对开通科创板股票交易权限前一定时期内投资者账户资产的变化情况进行监测。对账户资产有异常变化的投资者进行重点关注,经核查评估后决定是否为其开通科创板股票交易权限,并持续跟踪和监控投资者的资金流动和证券交易情况。

《监管工作函》提出,券商应当根据上交所的相关规定,切实履行科创板投资者适当性管理职责,制定完备的科创板投资者适当性管理工作制度,明确相关责任部门和责任人员,加强投资者适当性条件核查、综合评估、风险揭示等适当性管理工作,不得接受不符合投资者适当性条件的投资者参与科创板股票交易,并应当对投资者适当性管理工作流程及相关文件进行记录、留存。

在5月10日之前,各家券商已经对4月30日前已开通科创板股票交易权限的投资者进行核查评估,并以专项报告的形式向上交所报告相关工作情况。接下来,上交所将就科创板投资者适当性管理工作适时开展现场或非现场检查。如果发现券商未按要求履行科创板投资者适当性管理相关职责,上交所将视情节轻重采取相应的监管措施或纪律处分。

(来源:澎湃新闻 作者:刘歆宇)

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