区块链行业反洗钱标准即将出台,组建区块链反洗钱技术联盟

作者丨《链新》常涛、冯铭     编辑丨 尹岳

2020年09月22日 20:36  

本文1850字,约3分钟

9月22日下午,区块链行业应用反洗钱标准讨论会在北京召开。会议由中国软件行业协会区块链分会、北京律师协会互联网金融法律委员会主办,国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组、中国国际经济技术合作促进会、山东省区块链与数字经济研究所、海南抹链网络科技有限公司等社会组织、机构及企业出席。

会议对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容进行了深入探讨与交流,同时参与起草内容的企业现场进行相关报告,并最终共同达成成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如认为,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用,因此对区块链行业从业者提出了四大要求。

一、要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口,二、要加强区块链标准化研究,提升国际话语权和规则制定权;三、要推动区块链和实体经济深度融合;四、要把依法治网落实到区块链管理中,推动区块链安全有序发展。他认为,本次会议就是要践行第二条关于:加强区块链标准化研究,提升国际话语权和规则制定权。

“本次会议商议标准,规定了区块链行业应用或平台的基础反洗钱技术安全行为准则,主要包括区块链技术准则、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型、区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等七大方面。明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。”崔志如表示。

北京律师协会互联网金融法律委员会主任黄乐平认为,区块链技术应用反洗钱一般性要求,是反洗钱范围和内容的确立,以及与现行标准的融合。标准的内容应该继续深化和覆盖性更强、综合范围更广,标准的规范要按照央行或金融监管局最低标准制定。标准制订后,通过分享和共享数据,共同打造反洗钱联盟。

区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍,随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟,更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时,借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。其中,新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散,如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。

在宋爱陆来看,“洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。洗钱活动帮助犯罪逃避法律制裁,助长违法犯罪活动,破坏经济金融秩序,损害经济组织和国家信誉,破坏社会公正;国际社会普遍认识到,单独依靠一个国家或一个组织的力量难以预防、控制、打击跨国洗钱犯罪,行业自律组织等必须团结协作,规范和协调国内、国际立法、自律,才能有效地维护国际金融秩序和国家经济安全,促进全球经济社会健康发展。”

小米数字科技代表甄鹏程认为,区块链首先是应用,金融应用首先考虑的则是国内的应用,小米在区块链行业目标主要就是金融,无论是信贷还是支付,都是用区块链技术去打通,资产管理,金融科技,业务是不固定的。反洗钱标准的制订,有利于规范区块链业务的开展。

抹链科技高级研究员周新健表示:“‘标准’将制定信息获取规范,包括但不限于信息源获取范围、获取方法、获取流程、信息类别、信息形式、获取渠道以及信息提供者等关键信息要素;配备实施信息获取规范的相关人员和技术保障;对使用的区块链信息采集工具和技术手段进行安全检测。”

欧科云链集团代表许乾表示,无法要求公链协议底层端的开发者做反洗钱,所以要在应用端和联盟链进行监管。

中国软件行业协会技术部主任张然总结发言称:“区块链监管的‘技术中立’原则是指应当将区块链技术与其他技术一样平等地对待,使区块链技术与其他技术享有充分的市场竞争机会从而推动该项技术的发展。也不能因区块链技术在洗钱等犯罪活动中起到的作用而限制这一技术的发展。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪,区块链的链式结构及时间戳机制充分保障了链上数据和信息的可追溯性,通过区块链浏览器可以看到链上每一笔交易的来龙去脉。利用区块链的这一特性,区块链监管可以且应当实现节点信息的可追踪。”

参会成员一致同意共同组建区块链行业反洗钱联盟。并且共同明确:反洗钱和反恐怖融资工作是我们的共同目标,也是我们的共同责任。希望不断拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资领域的研究、标准制定与国际交流合作,为维护欧亚地区和全球的经济社会安全,实现区域可持续发展。

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