基金投顾资格试点机构再扩容,至少15家基金券商获批

作者 | 《财经》记者  张欣培 黄慧玲   编辑 | 陆玲

2021年06月27日 18:43  

本文2776字,约4分钟

6月25日,6家券商、9家基金获批第二批基金投顾业务试点资格。至此,已有33家机构获得了该项资格。基金投顾业务被认为是财富管理转型的重要抓手,因此也成为各家金融机构布局的新战场

历时三个月,第二批基金、券商的基金投顾业务试点资格终于落定。根据《财经》记者了解,获得第二批试点资格的机构包括6家证券公司、9家基金公司。至此,基金投顾业务试点的机构数量达到了33家。

今年3月,40余家机构收到了新一轮基金投顾业务答卷,各家机构经历了答辩、反馈等一系列流程。本次获批的15家机构包括博时、广发、招商、工银瑞信、兴证全球、交银施罗德等在内的多家基金公司,以及中信证券、国信证券等部分证券公司获得投顾资格备案函。

按照流程,在获得试点资格后,需要进行系统重建、组织架构等准备工作,待证监会验收后方可正式上线。此外,仍有一批机构尚在申请的路上。

基金投顾业务正成为各家金融机构争夺的新战场。目前,这一阵营包括基金公司、证券公司、银行以及第三方基金销售机构。业内人士预计,未来不排除保险、信托等亦加入这场竞争中。

为什么各家机构都在积极争取基金投顾业务?在业内人士看来,基金投顾业务是机构进行财富管理转型的重要抓手。兴业证券亦表示,基金投顾业务是目前行业财富管理转型的一大热点。

“基金投顾业务发展将对现有基金销售产生颠覆式影响,从以产品销售为导向的卖方定位,转向真正以客户利益为中心、回归财富管理本源的价值定位。”国泰君安人士向《财经》记者表示。

一场基金销售新模式的变革正在进行,这场变革也将成为中国财富管理行业重要的里程碑事件。

9家基金公司获批

基金投顾业务被视为解决“基金赚钱基民不赚钱”行业痛点的重要尝试。各大基金公司也都在积极争取这一业务资格。在第一批试点资格中,已经有5家基金公司或旗下子公司获得了该项资格。

第二批中,共有9家基金公司获得了开展投顾业务试点的资格。这九家基金公司分别为博时基金、广发基金、招商基金、工银瑞信、兴证全球、交银施罗德、华安基金、银华基金和汇添富。《财经》记者了解到,各家基金公司申请前都做了诸多努力。

招商基金相关人士告诉《财经》记者,在获得此次基金投顾试点资格之前,招商基金对投顾业务已进行了六年的探索,并为顾问业务试点资格的申请进行了两年的筹备。早在2015年,公司便开始了基金组合策略的研究,先后推出了“量子智投服务”与“智能财富管理平台”。在此过程中,不断积累互联网客户运营经验,并将相关经验用于在互联网基金销售平台推广招商中证白酒指数基金等产品上。

博时基金也把投顾业务作为未来最重要的发展战略之一。为此,博时基金特意成立了“知识管理中心”,专门负责“顾”的内容生产。“投资顾问和客户之间利益一致,便于投资顾问引导投资者更加理性地进行投资决策。”博时互联网金融部总经理吴伟杰表示。

工银瑞信也是首批获得投顾资格的银行系基金公司之一。公司从2017年开始,开展投资顾问业务研究。2020年,公司尝试基金组合功能,并推出基金组合业务。

基金投顾业务的重点不仅在“投”,更在于“顾”。美国先锋集团对投顾服务的研究统计表明,投资者认为接受“行为指导(Behavior Conduct)”一项带来了最大的价值增量。从这个意义上讲,基金投顾业务具有持续性投教活动的特点。

“对我们而言,顾问服务和投资能力同等重要。如何深刻理解投资者的需求,打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环,是开展投顾业务的重要抓手。”兴证全球基金投顾业务运营负责人黄鼎钧表示。

黄鼎钧认为,与投资者的深度沟通与持续陪伴,有助于引导客户进行长期、理性投资,避免盲目选择、频繁申赎、短期持有等行为。“公司根据过去长时间积累的投资者教育经验,和近年快速发展的互联网基金运营实践,已搭建系统的投顾服务框架,以及涵盖投前、中、后的服务运营体系,深入解决各个阶段投资者的服务需求,相信可以帮助投资者更加理性投资,选择与自己投资目标更相匹配的组合策略。”黄鼎钧表示。

至少新增6家券商加入战局

基金公司积极踊跃,证券公司亦不甘落后。

3月8日,基金公司和证券公司向证监会上报了《基金投资顾问业务试点方案核心内容表》(100道问题)。上报“百题内容表”的券商中,包括国信证券、招商证券、长江证券、东方证券、光大证券、山西证券、兴业证券、国金证券等多家券商。

不过,从目前披露的名单中仅包括了6家券商,分别是中信证券、国信证券、招商证券、东方证券、兴业证券、安信证券。加上获得第一批基金投顾业务试点资格的7家券商,券商队伍已经扩大到13家。

兴业证券表示,经过一年半的精心策划,6月25日,兴业证券和兴证全球基金收到证监会的批复函,正式获得证监会基金投顾业务试点资格。

“在证监会公布相关通知后,公司有关部门和兴证全球基金就高度重视,第一时间成立跨部门专项工作小组,经过精心准备,先后历时18个月,获得试点资格。”兴业证券表示。

据了解,有多家机构仍在根据反馈递交资料阶段,后续或有更多的机构获得试点资格。

此前获得该项业务资格的券商机构均已上线了不同的服务,并取得了一定效果。根据中国银河证券透露,6月初,中国银河证券基金投顾业务试点范围覆盖全国近500家营业部,委托客户接近6万人,保有资产超20亿元。参与基金投顾的客户中,盈利客户占比近70%,复投率远超独立购买单只公募基金的客户。

华泰证券推出基于“人+平台”投顾服务体系的基金投顾服务“涨乐星投”。根据证券业协会数据,截至2020年底,母公司从业人员中投资顾问占比超过 32%。

截至去年底,申万宏源上线了6只基金投顾策略组合,签约客户3.68万户,签约客户资产规模达11.37 亿元。

作为中小券商的国联证券,在获得基金投顾业务试点资格后,全力推进投顾业务发展。截至2020年底,基金投顾从业人员 573人,基金投顾签约资产规模 53.54 亿元,签约户数 5.3万户。

基金投顾业务被视为获得财富管理转型的跨越发展机会。因此,券商、基金、第三方机构争相布局。相比之下,券商有着自己的优势。相比其他类型的机构,券商在渠道、客户、投顾队伍等关键要素具有比较优势,其投研能力、服务能力、获客能力也相对更加突出。

“券商基本覆盖市场上的大部分基金产品,其销售能力、议价能力以及客户数量略逊于银行和第三方销售机构,但券商在客户质量方面具有很强的优势。”国泰君安人士向《财经》记者表示,主要由于券商客户的投资知识及风险偏好均相对较高,易于接受新的业务模式。此外,券商还积累了大量的股票客户,若转化为基金客户,将极大增强券商客户的数量和质量。

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