云月产融创新董事长宋斌:财富管理行业正面对新格局、新机遇、新挑战

2021年07月25日 14:09  

本文2194字,约3分钟

“财富管理已经从手工作坊式的旧有模式,进化到智能化、科技化、市场化、专业化及更加广泛化的新业态。”7月24日,云月产融创新董事长、上海战略研究中心智库理事长、北京基金业协会执行副会长宋斌在由青岛市人民政府主办、《财经》杂志和《财经智库》承办的“2021青岛·中国财富论坛”上如是表示。

云月产融创新董事长、上海战略研究中心智库理事长、北京基金业协会执行副会长宋斌

宋斌针对高质量发展下的财富管理升级谈到了三点变化:

一是财富管理内涵与外延的变化,要理顺财富管理与资产管理的关系;二是财富管理客户构成与需求的变化;第三就是广义财富管理,不仅只是提升中国家庭及高净值人群资产配置水平的工具,而且将升级为支持地方经济与产业高质量发展,帮助企业资产配置与财务优化以及企业资金管理与资本投资发展的重要力量。

以下是部分发言实录汇编:

感谢青岛市政府和大会组委会的邀请,有幸再一次担任论坛的嘉宾主持。青岛是个特殊的城市。就金融发展而言,财富管理中心的建设,南北城市各有特色,各有所长。北京作为首都体量最为高大,上海作为江湖功能最为齐全,深圳联通香港对接全球最为通达,而青岛近些年建设新型财富管理中心的过程中,设计、规划、培育、发展、成长,异军突起,成绩显著。我们今天论坛举办的所在地崂山区,在财富管理支持产业与金融结合方面,就走出一条有成效、有积累、有未来的特色道路,大家可以细听王锋区长的介绍。

就财富管理全行业而言,共同面对新格局、新机遇、新挑战。财富管理已经从手工作坊式的旧有模式,进化到智能化、科技化、市场化、专业化及更加广泛化的新业态,其中互联网金融在财富管理中占据了极为重要的地位。在过去的五年,互联网金融为载体的财富管理,前进一波三折,发展波澜壮阔。

当年中国互联网金融协会的成立,恰当其时,规范治理,为互联网金融奠定一个好的后续成长基础,功不可没。我们的老行长李东荣会长作为领导者和亲历者,以几十年宏观经济研究和金融管理的经验,为财富管理行业的过去画像,对现在诊断,对未来指出路,为解决行业的困难与问题,提出许许多多切实可行、亟待可行要做的事情,也为我们嘉宾讨论奠定了一个很好基础,也有利于我们对宏观与政策的情况、未来的趋势很好的了解与期待。

我们所讨论的高质量发展下的财富管理升级,面对着三个方面的深刻变化:

第一是财富管理内涵与外延的变化,首先要理顺财富管理与资产管理的关系。就财富所有者的主体而言,是对财富的管理,对资产的配置。就第三方服务机构客体而言,则是受托或帮助财富所有者,提供管理资产的服务。

第二是财富管理客户构成与需求的变化。现在的客户已经由当年的感知型客户,进化成为知识型客户,进而正在进入变为智慧型客户的阶段,加上数字与智能投资工具的广泛理解与普遍应用,客户对于财富管理理念、资产配置能力、投资业绩水平要求日益提高。

第三也是作用更为重要,影响更为远大的变化,就是更为广义财富管理,不仅只是提升中国家庭及高净值人群资产配置水平的工具,而且将升级为支持地方经济与产业高质量发展,帮助企业资产配置与财务优化以及企业资金管理与资本投资发展的重要力量。

财富管理与资产配置不是孤立的,需要切合社会进步与经济发展的步伐,发挥金融资本为核心,跨界跨域整合资源为支撑,支持实体经济发展和改善民生巨大作用。最近我们中心在上海主导发起设立长江三角洲暨长江经济带普惠医疗健康联盟,资本产业结合助力,医疗资源下沉基层,就是为了帮助实现共同富裕下的百姓共同健康、人民共同幸福三大目标的有益尝试。嘉宾们讨论到最近的热点话题,就是社会责任投资和绿色投资,Lunar Capital 云月作为专注投资中国消费行业的全球知名并购基金,是第一批加入社会责任投资国际组织的,我们协会最近也协助国务院发展研究中心的发展基金会,举办了这个主题的国际业界专题研讨会。我们新的发现是,中国的社会责任投资和绿色发展投资,与国际上所讲的概念与内容并不完全一致。我们中国传统文化中的天下大同、兼济天下的理想,对社会责任投资要求的范畴更大,内容更为丰富,对财富管理的正向引导与促进,持续效应将更加明显。

中国的财富管理行业还处于起飞期,对照全球发达国家和行业龙头,业态容量与机构规模依然不大。正如各位嘉宾所建言,还是非常需要政府的扶持,政策的引导,以及更广泛的市场与投资者教育。也需要政府鼓励通过市场化的机制和专业化的手段,采取联合、收购、合并等方法,发展壮大本土财富管理行业与资产管理机构。当然我们还需要在更多方面做出更多的努力。例如要将保险作为财富管理资产配置的重要构成来考虑;外资财富管理机构要在本土化竞争过程中提升团队创新成长;要充分重视数字化智能化技术在财富管理和资产配置中的应用;要积极研究并积极探索将财富管理中的证券投资与股权投资有机结合互为补充等等。当前要特别注意研究在全球疫情尚未消退,中美竞争日益加剧,中国双循环战略实施初见成效的背景下,中国的财富管理结构将如何变化,以及在全球资产配置的策略与机会。

各位嘉宾既有丰富的中国财富管理经验,又有全球化的视野,准备的内容很丰富,讲的很接地气,观点都很精彩。由于时间原因,对话即将结束,希望大家关注他们的微信、微博,以及其他讲话、文章。非常感谢各位嘉宾的精彩分享,也感谢各位网上的、现场的观众共同参与,我们明年青岛再见!

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