​银保监会:谨防“清退回款”诈骗,未设立官方渠道

作者 | 《财经》记者 张颖馨 编辑 | 袁满  

2022年06月14日 19:54  

本文1927字,约3分钟

银保监会称,近期监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门,发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容,并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗

“之前买过某跑路P2P平台的产品,钱打了水漂,未曾想现在又差点误入新骗局。”日前,投资者王铭向《财经》记者表示,接到自称为某P2P平台工作人员的电话,表示平台将启动回款工作。

王铭在这家平台上尚未兑付的金额在30万元左右,本以为可以降低损失,但当他按照上述工作人员提供的数字进入QQ群后,对方要求他缴纳相应的保证金等。王铭随即将情况反馈至律师朋友处,确认这是一场骗局后,及时退出了QQ群聊。

无独有偶。与王铭一样接到类似电话、短信、邮件等的理财投资者,不在少数,这也引起了监管关注。

6月14日,中国银保监会发布《关于防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗的风险提示》(下称《风险提示》),称近期监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门,发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容,并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。金融消费者要提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,如发现此类涉嫌诈骗犯罪线索,应立即向公安机关等有关部门报案或反映。

不法分子是如何实施诈骗行为?王铭告诉《财经》记者,在进入到所谓的“官方清退群”后,群内会有成员以平台清退的名义群发回款细则,还有自称为来自银保监会或经侦部门的“工作人员”配合监督回款流程。此后,再以兑付前需要缴纳保证金、激活费,或是以内部充值等口径,引导用户先行支付一定费用。

“若用户有所迟疑,群内便有伪装成投资者的人员迅速表示自己已收到回款。与此同时,还有‘工作人员’拿出虚假的法律文书或监管文件,催促进群的用户尽快进行兑付。”王铭说。

“不法分子常常以‘官方回款’‘清退回款’名义欺骗群众,编造‘成功案例’,利用消费者急于回款、挽回损失等心理,以达到骗取资金的最终目的,消费者要谨防‘回款’类诈骗侵害。”银保监会表示,类似的诈骗手法有针对P2P网贷机构出借人的“回款”诈骗、“官方回款”诈骗以及“虚假投资理财”“虚假网络贷款”“解债上岸”“代理退保”“白条代偿”“银行直存”等,均是利用消费者急于解困、急于挽回损失等心理特点,侵害消费者信息安全、财产安全,造成消费者财产损失。

对此,银保监会强调,银保监会及其派出机构从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。若有以“中国银保监会”“银保监会认证”等名义,或自称中国银保监会、某银保监局的工作人员联系消费者,假借监管权威要求转账、汇款、交费等行为,消费者要保持高度警惕,第一时间向公安机关报案,也可向银保监会或当地银保监局反映,银保监会及各银保监局联系电话可通过官网www.cbirc.gov.cn查询,相关情况也可通过拨打12378热线反映。

值得注意的是,这并非银保监会针对类似情况首次发布风险提示。

此前的1月30日,银保监会官方微信发布《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》指出,近期监测发现,部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义,号称官方回款渠道,引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金,企图对P2P网贷出借人实施诈骗,存在重大风险隐患。银保监会强调,未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道。

此后,包括北京、广东、安徽、山东等在内的多地地方金融监管部门,亦相继就上述情况发布风险提示。

另据《财经》记者了解,今年1月,部分P2P平台投资者就曾频繁接到归属地为境外地区的陌生来电或短信,内容与上述王铭的经历基本一致。彼时,有北京地区投资者告诉《财经》记者,在接到上述电话后,北京反诈中心也会及时通过电话进行风险提醒,最终避免遭受财产损失。

“自监管发布风险提示后,此类电话、短信等已明显减少。”王铭表示。

银保监会提醒,广大消费者要树立理性投资、理性借贷观念,通过依法取得金融业务经营许可的机构获取金融服务,依法维护自身合法权益。如发现涉嫌违法犯罪线索,请立即向公安机关、相关部门报案或反映。

(应受访者要求,王铭为化名)

打开财经APP, 查看更多精彩内容
更多相关评论 
打开财经APP, 查看更多精彩内容
热门推荐
打开财经APP, 查看更多精彩内容