“银行系理财公司，应持续为客户创造价值，同时也要以专业的力量来服务国家战略，支持实体经济。”7月30日，光大理财有限责任公司党委书记、董事长（候任）任锋在“2022青岛·中国财富论坛”上表示。
在新发展格局下，光大理财作为银行设立的理财公司，在如何实现合规经营与高质量发展？任锋认为，作为银行系的理财公司，应该坚守两个方面的使命并努力推动实现。
第一个使命是要强担当，支持实体经济。银行系的理财公司，有责任、有义务支持国家的实体经济发展，助力直接融资。我们都知道，实体经济是经济生活中价值创造的主要来源，（金融机构）只有支持实体经济发展，才能助力国家经济的高质量发展。
第二个使命就是高回馈，回馈投资者。第一个使命是支持实体经济，通过给实体企业、实体经济创造价值，从而让投资者分享经济发展的成果。在两个使命实现的过程中，一定要坚持合规经营，实现发展的高质量。
基于此，银行系的理财公司的使命，应是为客户创造可持续的价值回报，并以专业的力量服务国家战略，支持实体经济。
为了完成这个使命，光大理财在具体落实上也做了一些思考：
第一，光大理财提出，要建立一个产（品）研（究）投（资）系统化投资架构，使得我们有能力研究开发出一系列能够服务广大投资者的产品，满足投资者多样化的财富管理需求。
第二，光大理财还要建立一个产（品）销（售）服（务）一体化投资者服务体系，通过直接触达或通过我们的渠道实现与客户良好的交互，提高客户的满意度，增强消费者权益保护。
第三，还要合规经营。风险可以经营但合规必须坚守，光大理财通过经营风险，通过风险管理为客户、为公司创造价值。
第四，科技的运用。前面讲的三点都需要有强大的科技平台和数字化经营能力，在这个方面，光大理财成立之后一直在往前探索。
第五，自律的同时，也需要社会监督。光大理财服务于广大投资者，服务于实体经济，除政府的监督，同时也需要社会的监督，并通过投资者监督，最后能够实现对客户的高回馈。
以下为部分发言实录：
任锋：各位领导、各位嘉宾，大家下午好，非常感谢“2022青岛·中国财富论坛”给予光大理财展示的机会。
银行系的理财，从2004年中国光大银行发行国内第一支人民币理财至今，已经走过了18年的历程。这18年来，从一支规模很小的产品，发展到今天几万支产品，截止目前已达约30万亿的银行理财产品规模，在服务支持实体经济方面，银行理财业务也确实作出了大的贡献。
从光大理财来看，这18年里，从总行部门到现在成立光大理财公司，我们累计给投资者创造的收益达到4100亿。整个来说，从银行自身做理财，到资管新规、理财新规颁布之后，各商业银行陆续设立自己的理财公司，光大理财公司也是全国第一批成立的理财公司，是股份制商业银行首家成立的银行理财公司，成立这三年来，我们在坚守合规和助力高质量发展方面有一些探索。
在新发展格局下，即以国内大循环为主体，国内国际双循环相互促进的这样一个前提背景下，老百姓要实现共同富裕，人民的财产要实现保值增值，光大理财作为商业银行理财公司，在如何实现合规经营与高质量发展方面，做了一些思考，我们认为，作为银行系的理财公司，应该坚守两个方面的使命并努力实现。
第一个使命是要强担当，支持实体经济。光大理财作为银行系的理财公司，有责任、有义务支持国家的实体经济发展，助力社会直接融资。实体经济是经济生活中价值创造的主要来源，只有支持了实体经济，我们国家的经济才能高质量发展，才能在全球这样一个大的竞争格局下，取得优势，所以银行系的理财公司有责任主动担当，服务支持实体经济。
第二个使命就是高回馈，回馈投资者。目前银行系的理财公司有将近1亿多理财客户，这是存量客户，还有4亿多客户是我们服务的对象。第一个使命是支持实体经济，通过给实体经济创造价值，让投资者分享经济发展的成果，所以这两个使命实现的过程中，也一定要坚持合规经营。 基于此，银行系的理财公司的使命，应是为客户创造可持续的价值回报，同时也要以专业的力量来服务国家战略，支持实体经济，这个也是光大理财给自己提出的企业使命。
为了完成这个使命，光大理财在具体落实上也做了一些思考：
第一个方面，我们必须建立一个包括产品、研究和投资的产投研系统化投资架构，使得我们有能力研究开发出一系列能够服务广大投资者的一些产品。我们认为理财公司是一个有设计、有研发的制造平台，形象地比喻，就像一个工厂，这个工厂有自己的研发能力，有自己的采购能力，有自己的加工生产能力，必须能够采购到高质量的好的原材料，最后把整个知识运用到产品设计中去，设计出好产品服务广大客户，实现高回馈、好收益。
另一个方面，我们还要建立一个产销服的一体化客户服务体系，我们有产品，还要让客户认知和触达，要服务好我们的客户，有这样一个系统化的服务平台，才能提高我们客户的满意度，提高消费者权益的保护力度。我们希望做一些工作陪伴我们的客户，目前，光大理财已经通过抖音、微信公众号、阳光理财万里行等活动，通过直接触达或者通过渠道实现对客户的交互和回馈。
第三，还要合规经营。光大银行、光大理财一直有一个理念叫“合规必须坚守，但风险可以经营”。合规必须坚守，我们通过坚守合规，经营风险，管理风险为客户创造价值，使得我们整个理财事业和理财公司行稳致远，办成百年老店，为4亿多的客户提供优质服务。
第四，科技的运用十分重要，没有科技工具，寸步难行，前面讲的三点都需要有强大的科技平台和数字化经营能力，在这个方面，光大理财成立之后一直在往前探索，我们希望能在这个方面，与优秀的资管机构相互学习并争取能走在前面。
第五个方面，我们有自律也需要社会监督。我们服务于广大投资者，服务于实体经济，除了需要我们的自律和政府的监督，同时也需要社会的监督，在社会监督下我们还可以做得更好一些。光大理财坚持每年发布一个年度的报告，希望通过这个报告，来告知广大投资者我们的经营情况，请广大投资者监督，最后能够实现高回馈，回馈我们的客户，助力经济高质量发展，希望理财公司能在其中给社会作出一些贡献。
最后，预祝论坛圆满成功，谢谢大家！
由青岛市人民政府主办，《财经》杂志、《财经》智库承办的“2022青岛·中国财富论坛”7月30日-31日在青岛举行，论坛聚焦“新发展格局下的财富管理创新路径”。
（嘉宾观点据现场发言整理，未经发言人本人确认）
