“我国财富管理行业起步晚，但发展迅速，竞争激烈，尤其是2019年至今财富管理出现了大资本的时代，随着国家一系列政策出台，行业也将进行深度转型和良性发展。”7月30日，中国金融教育发展基金会理事长、中国人民银行原行长助理杨子强在“2022青岛·中国财富论坛”上表示。
中国金融教育发展基金会理事长、中国人民银行原行长助理 杨子强
他介绍，中国金融教育发展基金会于2019年牵头起草金融从业规范财富管理标准，并最终于2021年12月29日由中国人民银行正式发布。这是我国财富管理行业规范化发展的重要起步，标志着财富管理职业化程度和专业化程度将得到进一步提升，财富管理行业也将以更高标准和更高质量发展，满足人民的多元化需求。
杨子强指出，金融标准是金融领域所需要的统一技术要求，为金融活动提供规则和引导，金融标准化工作是维护金融市场稳定，推动金融行业高质量发展的基础。促进高水平金融市场开放，更高服务新发展格局，迫切需要进一步加强金融标准化工作。
他认为，财富管理作为金融行业发展的重要组成部分，直接关系人民财产安全和保值增值。规范从业人员职业道德和行为准责，建立行业标准，有利于提升财富管理服务水平和质量，因此金融从业规范财富管理的标准规定了财富管理从业人员的职业要求，包括服务流程，职业道德和行为准则等，可为财富管理从业人员的交流、培训、能力提供科学规范的指导。
最后，杨子强表示，中国金融教育发展基金会要继续与青岛市政府携手共同落实金融标准化工作，推动金融从业规范财富管理标准落地，聚焦普惠性、规范性、专业性新发展理念，培养高素质财富管理金融人才队伍，坚守风险底线，提高高效化解金融风险的能力，深入推进普惠金融，进一步提高服务身体经济的能力和水平，依托数字化工具和平台创新模式，共建共享财富管理新平台。
以下为部分发言实录：
主持人：接下来有请中国金融教育发展基金会理事长、中国人民银行原行长助理杨子强带来《金融从业规范财富管理》的解读。
杨子强：各位嘉宾、各位同仁大家好，首先非常感谢青岛市政府的邀请，参加本年度的中国财富论坛，同时也非常遗憾不能现场参加活动，我在这里以线上的方式跟大家做分享和交流。
2014年2月经国务院同意中国人民银行等11个国家部委批复设立青岛市财富管理金融综合改革试验区。以此为标志，青岛金融改革正式步入国家布局。当年我在山东工作，非常有幸参与并见证了试验区的申报和批复，设立青岛市财富管理金融综合改革试验区的初衷是为了进一步深化金融体制改革创新，满足我国经济社会发展对财富管理迫切需要。充分发挥青岛市在财富管理等方面综合优势，加快推进财富管理发展，通过先行先试，积极探索具有中国特色的财富管理发展道路，一是搭建创新探索，如今国家级试验田枝繁叶茂，政策落地开发，优质资源加速聚集，金融发展新业态不断涌现。青岛正以财富管理为特色，构建国际化金融城市。
发展需要创新，同时需要规范化的正确指引，我国财富管理行业起步晚，但发展迅速，竞争激烈，尤其是2019年至今财富管理出现了大资本的时代，随着国家一系列政策出台，行业也将进行深度转型和良性发展，特别是伴随着2020年小康社会的全面建成，人民对财富增长的需求日益迫切，因此出台能够规范或指导财富管理行业健康发展的行业标准也日渐重要的。
中国金融教育发展基金会作为人民银行领导下的慈善组织，以新时代中国特色社会主义思想为统领，以提升全民综合素养为宗旨。基金会于2019年牵头起草金融从业规范财富管理标准，这项工作得到了行业有关单位及经济、金融高等院校的共同参与和支持，经过广泛征求意见和论证，通过了全国金融标准化技术委员会的审查，并最终于2021年12月29日由中国人民银行正式发布。这是我国财富管理行业规范化发展的重要起步，标志着财富管理职业化程度和专业化程度将得到进一步提升，财富管理行业也将以更高标准和更高质量发展，满足人民的多元化需求。
金融要为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众的需要，财富管理与实体经济的关系紧密相连，同样也与人民对美好生活的向往息息相关，是助力实现共同富裕的金融支撑。党的十八大以来，党中央把逐步实现全体人民共同富裕摆在更加重要的位置上，增加居民收入，不仅是提升消费首先，服务新发展格局的重要途径，也是更好满足人们对美好生活向往的长远之计。
新时代、新征程，青岛市财富管理金融综合改革试验区为青岛打造出独特的金融名片，并在全国形成示范效应。如今金融从业规范财富管理标准出台，也将为这张名片增添新的色彩，助力试验区培养更高素质的金融人才。提升城市建设的软实力。向扎实推进共同富裕的远景目标不断迈进。
金融标准是金融领域所需要的统一技术要求，为金融活动提供规则和引导，金融标准化工作是维护金融市场稳定，推动金融行业高质量发展的基础。标准决定质量，只有高标准才有高质量，其中标准化在便利经贸往来，规范社会治理的作用日益凸显。促进高水平金融市场开放，更高服务新发展格局，迫切需要进一步加强金融标准化工作。财富管理作为金融行业发展的重要组成部分，直接关系人民财产安全和保值增值，规范从业人员职业道德和行为准责，建立行业标准，有利于提升财富管理服务水平和质量，因此金融从业规范财富管理的标准规定了财富管理从业人员的职业要求，包括服务流程，职业道德和行为准则等，可为财富管理从业人员的交流、培训、能力提供科学规范的指导。涵盖了信托公司等金融机构，开展财富管理的前中后台相关专业人员，该标准的制定有助于建立健全我国财富管理从业人员的行为、知识和技能规范化体系。切实提升财富管理从业人员职业素养，帮助公众实现财富保值增值，满足人民群众日益增长的财富管理需求。同时在实际服务中帮助公众树立良好的金融投资环境，提升素养，防范风险，助力实现共同富裕。
今年1月，中国人民银行联合五部门印发了金融标准化“十四五”发展规划，中国金融教育发展基金会为深入贯彻精神，于今年6月完善金融创业人员，面向社会公众开展金融从业规范财富管理系列标准现场宣贯和公益培训，本次培训以线上直播形式开展。课程由标准起草团队和行业内专家精心设计，聚焦经济政策解读，财富管理的标准务实解读，财富管理下相关法律规范与工具应用及全球化对经济发展的影响等模块，阐述了标准要义的内容。
我国实现了全面建成小康社会第一个百年奋斗目标，人民对财富增长的需求更加迫切，财富管理作为现代金融体系重要组成部分更加重要。青岛市财富管理金融综合改革试验区的发展也必将迎来新的发展机遇。
下一步，中国金融教育发展基金会要继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻国家标准化发展纲要和金融标准化“十四五”发展规划精神，与青岛市政府携手共同落实金融标准化工作，推动金融从业规范财富管理标准落地，聚焦普惠性、规范性、专业性新发展理念，培养高素质财富管理金融人才队伍，坚守风险底线，提高高效化解金融风险的能力，深入推进普惠金融，进一步提高服务身体经济的能力和水平，依托数字化工具和平台创新模式，共建共享财富管理新平台。挖掘国家战略，区域开放优势，资源禀赋优势，助力开创青岛财富管理金融综合改革试验区高质量发展新局面。谢谢大家！
由青岛市人民政府主办，《财经》杂志、《财经》智库承办的“2022青岛·中国财富论坛”7月30日-31日在青岛举行，论坛聚焦“新发展格局下的财富管理创新路径”。
（嘉宾观点据现场发言整理，未经发言人本人确认）
