黄金签证、房地产、金融机构、匿名公司成为国际洗钱的主要渠道

《财经》记者 王丽娜 蔡婷贻/文    鲁伟/编辑

2018年12月11日 10:08  

研究显示,洗钱的国际渠道主要有“黄金签证”、“房地产”、“金融机构”、“匿名公司”四个方面,其中“黄金签证” 越来越成为一个可能的洗钱工具

“全球面临反洗钱的挑战,没有一个国家能逃脱。”全球见证(Global Witness)的项目总监迈克·戴维斯(Mike Davis)近日表示。

全球见证是一家国际非政府和非营利组织,总部位于英国伦敦,近年来致力于在全球压缩洗钱空间。

11月29日,在洪范法律与经济研究所组织的一次研讨会上,迈克·戴维斯和他的同事——全球见证中国项目主管丽兹·帕森斯(Lizzie Parsons)介绍了洗钱的国际渠道及应对。

备受关注的是,今年9月,中国第一次与其他国家实施CRS(经济合作与发展组织提出的共同申报准则)金融账户涉税信息交换,用以打击利用跨国信息不透明进行逃税漏税及洗钱等行为。丽兹·帕森斯认为,这是一个重要的进展。

据迈克·戴维斯与丽兹·帕森斯的介绍,根据全球见证曾经研究的国际腐败和洗钱案例,洗钱的第一个通道是“匿名公司”,利用设立在公司所有权可以保密的司法管辖区,外界很难查到真正的所有者。通过“匿名公司”可开立银行账户、购买房地产和从事其他商业交易,这是腐败者和犯罪分子青睐的洗钱工具;第二个通道是“金融机构”,大型国际银行通常声称对其客户尽职调查以防止洗钱。然而,许多洗钱案例表明,这些调查往往执行不力,有些银行甚至有动力接受赃款;第三个通道是“房地产”,通过在经济和政治稳定的国家购买房产,使一些人能在交易中将大笔赃款变成合法资产。

根据全球见证的研究,第四个通道是“黄金签证”,它已经越来越成为一个可能的洗钱工具。外籍人士在欧洲、加勒比海等地,通过投资置业等方式购买护照和居留权获得“黄金签证”。一旦拥有一个欧盟国家的居住权或公民身份,这些人可以自由前往其他欧盟成员国,并利用其金融体系进行投资。这为快速转移资金创造机会,还使犯罪分子和腐败者能够逃离本国并逃避执法部门的侦查。

针对上述洗钱风险,全球见证提供了一些国际应对举措。比如针对“匿名公司”,全球见证推动英国成为首个对在国内成立的公司实行受益所有权公共登记制度的国家,还帮助参与在欧盟的公司和信托设立类似的登记制度。丽兹·帕森斯介绍,通过分析英国的登记数据发现,数千家公司的信息可疑,“4000个受益人信息年龄不到两岁,还有一个受益人还没出生,不知道是登记错了还是什么问题。还有9000多个公司由个人控制,一个人可能同时控制上百家公司。”

对于“黄金签证”带来的洗钱风险,迈克·戴维斯建议强化对申请者的审查尽职调查、审核决策保持公开透明、与其他政府共享信息等。

全球见证2018年10月发布的一份报告显示,成功拿到“黄金签证”计划的人群,最多的是中国人和俄罗斯人,“据一位国际公民身份规划顾问介绍, 中国人占全球黄金签证市场的70%。”丽兹·帕森斯说。

上述报告显示,近几年来欧洲国家发放的“黄金签证”,有超过2万个被中国人申请到。以英国的“黄金签证”为例,花200万英镑可以取得英国居留权。英国在特定时间内发出的3000个签证中,有超过1000个被中国人申请获得。葡萄牙、西班牙、匈牙利也吸引不少中国申请人。

近期一个利用“黄金签证”洗钱的案例屡被提及——阿塞拜疆一个银行家的太太Zamira Hajiyeva,她在伦敦拥有价值105亿英镑的房产,花1600万英镑在百货公司购物,在伦敦郊区还有高尔夫球场。她最近正面临着财产来源不明的指控。

申请“黄金签证”并不说明一定存在洗钱行为,“但我们要思考为什么这么多人有钱买‘黄金签证’。”丽兹·帕森斯表示。

“欧盟正寻求这个问题的解决之道,他们认为‘黄金签证’伤害了欧盟的政治和经济廉洁。” 迈克·戴维斯对《财经》记者说。他认为,现在的问题是缺少政府间信息分享,比如谁会申请这些签证,他们的钱从哪来。

“以我们25年的经验来看,批露信息是预防贪污最有效的手段,公开合约、持有人和主要投资人信息;公开谈定的协议;公开所有参与的资金、支付的税金和所有给政府的金额。”丽兹·帕森斯说:“公开这些信息是避免腐败最重要的三个步骤,关闭可能贪腐的空间。”

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