和而不同 行稳致远:精进团队铸成记

刘丹 王红杰 齐祺|文  

2018年12月14日 12:43  

本文4710字,约7分钟

一个人走,会走得很快,因为自由自如,却又会孤独难耐,一群人走却能走得更远,更稳,因为方向一致,你帮我扶,虽各有不同,但却殊途同归。高效优秀的团队,每个人都能持续不断地获得成功,让团队里的每个人都能一次又一次地爱上自己的职业,爱上这个集体;从而让其成为我们可以为之不懈奋斗的事业和个人灵魂充实的强心剂。

作为中国资产配置服务领域的一颗冉冉高升的新星,鑫茂荣信财富已经走过四年的光辉岁月。在这四年的发展历程中也聚集了一群坚守信念、团结一致,开疆拓土的精英。无论外界环境如何曲折坎坷,他们依然保持着高昂的斗志,挑战不可能,战胜一切困苦,在自己的领域精进不断。

哈尔滨分公司是鑫茂荣信财富最早成立的分公司,这里是鑫茂荣信财富布局全国开始的地方。由哈尔滨分公司不断发展,继而成为鑫茂荣信财富公司的第二财富中心,多年来一直保持着优秀的成绩,良好的工作作风,被广大客户高度认可并赞誉不绝。

在2018年这个让所有人都十分担忧的资本寒冬,他们却不断创造着逆势而上的神话。

2018年11月,《高端财富管理》杂志来到美丽的东方小巴黎,冰城哈尔滨,走近第二财富中心这支优秀的团队,揭开他们创造神话的秘诀。鑫茂荣信财富助理总裁杜宇、哈尔滨第一分公司总经理刘印伟、哈尔滨第二分公司总经理马丽菲、长春分公司总经理乔英昕一一分享了他们关于财富管理、客户服务以及生活的思考。

杜宇:用“空杯心态”对待每一天

杜宇2014年加入鑫茂荣信财富,现任鑫茂荣信财富助理总裁兼第二财富中心总经理。

观点:从保险到投资到退休金等一系列资产配置都需要一个长期的规划,不同的人群需要去做不同的财富管理方案。并且,每个人的喜好以及风险承受能力是不一样的,所以不同的人群有不同的标准。但是,标准普尔家庭资产象限图是现阶段广大的中高净值客户去配置家庭资产的一个首选。

采访当天,杜宇身穿笔挺的西装三件套,看不到任何褶皱,整个对话过程中始终把背挺得笔直。而他对工作的严谨作风和一丝不苟也尽显无疑。刚到而立之年就已经成为助理总裁兼第二财富中心总经理的他,是从鑫茂荣信财富成立伊始就陪伴公司不断成长的“老”员工。

走出温室 寻找明天

在加入鑫茂荣信财富之前,杜宇有一份“铁饭碗”工作,2010年,他加入央企从事财务工作。对于这份人人心向往之的职业,他却不以为然。再三思忖之下,终于在2012年,他背着家里人,递交了辞呈,去追求属于自己的舞台。

谈及原因,他讲到:“从加入这里开始,给我一种感觉就是,我能看到未来我40岁,50岁工作的状态和样子,在这里直到退休我都能一眼望到头。可是,当年我才20多岁,我在想,我的人生不能够止步于此,我需要更大的梦想去追求,更大的一个舞台去施展。”于是,机缘巧合,经济管理学出身且还对数字敏感的他接触到了财富管理这个行业,并由此开启了他的财富管理职业之旅。

遇到鑫茂集团,英雄终于有了用武之地。他说:“2014年第一次参访鑫茂集团,整个鑫茂集团、鑫茂荣信财富的布局,以及鑫茂荣信财富所有的员工身上迸发出的积极的正能量深深地吸引了我。尤为可贵的是,鑫茂集团司训诚实守信、勤奋务实,追求卓越、服务领先,高效执行、创新进取,实现梦想、成就未来,和我刚刚步入社会的的整个人生观和价值观是吻合的。我也想通过这样一个平台实现自我的人生价值。”

每一天都是从零开始

2014年至2018年。杜宇的晋升之路,看上去比别人走的更顺畅些。从分公司负责人到区域负责人仅仅用了3个月,再到助理总裁用了4年。然而,所有“顺畅”的背后都是荆棘满地。

由于每天接触到不同的客户阶层、不同的客户群体,还有上百名员工,每天遇到的问题和挑战,都不尽相同。“每天,从早晨醒来到晚上下班,从每月初到月末,实际上都是从零开始,甚至可以说每一天我们都是从零开始。”化解每一步的挑战,正是他职业通道上的垫脚石。他相信,办法总比困难多。

“每天我都告诫自己,今天我应该做什么,明天我应该做什么。”每个时刻,这位年轻的团队领头人都积极向上,充满着无限的正能量。

同时,杜宇非常善于自省。“对我来说,最重要的是我习惯每天自省。睡觉之前需要给自己5到10分钟时间,你今天到底做了什么?你今天有没有做错什么?明天该干什么?”

“把每天都当做一个新的开始,从零开始,认真的对待每天的工作,就像刚开始那样充满激情和无畏。”这既是对于过去的总结,也是面对未来的态度。

刘印伟:做客户最信任的朋友

刘印伟:2014年加入鑫茂荣信财富,现任鑫茂荣信财富哈尔滨第一分公司总经理。

观点:对于男性投资者而言,首先考虑的是他的自身保障的配置是否齐全,然后是配偶及子女的保险如何配置。要根据客户整体的财富现状和未来的规划进行资产配置。比如,优先推荐投资者选择一些稳健型的类固定收益投资,再根据客户的资产情况和风险承受能力,配备相应的股权类项目。

沉心倾听 友善待人

2018年的经济环境正如现在的季节,寒冬已至,冰冷。

刘印伟凭借其专业的财富管理服务能力和全方位的财富视野,耐心倾听客户疑虑,合理为客户分析经济走势,为其资产配置策略出谋划策,躲避寒冬,让财富有效保值增值。刘印伟提到:“我一般会先倾听客户的想法,多次倾听他们的诉求。也就是说,我们就像朋友一样在交流。通过几次沟通,精准找到客户的诉求点,然后从这个点开始我们去列举大量的例子,告诉客户什么是资产配置,为什么要做资产配置,让客户慢慢的从不认可到一点点的认可。到最后服务于他们,客户也和我成为很好的朋友。取得客户的信任是很重要的一步。”刘印伟坦言,他会为客户做风险测评,看看客户的承受能力,针对他们现在所能承受的风险,做出相应的资产配置方案。专业、高效、精准且认真,于细微处服务好每一位客户。

看得远,才能发展好

刘印伟虽然自称“拼命三郎”,但从不鲁莽,在工作中时刻保持着危机意识。他说:“虽然说我现在坐在这个地方公司分总的位置上,但是我考虑的是未来两年三年甚至五年之后我将何去何从。因为人的发展都是生于忧患,死于安乐。”

于是,他将危机意识贯穿在团队管理之中。他要求整个团队无论是在业务上还是专业知识上都必须高于行业标准水平。当问到有什么秘诀时,他微笑着说道:“没有什么秘诀,只能说是勤能补拙,我们在一起相互交流经验,好的经验大家尝试着去应用,去和客户面谈、深谈,用朋友的方式去和客户交流。”

站得高才能看得远。有了潜心钻研,不断进取和不懈追求,为团队,为客户做长远计划,谋定而后动,刘印伟成为了客户的良友。

马丽菲:客户在哪里,服务就在哪里

马丽菲:2014年加入鑫茂荣信财富,现任鑫茂荣信财富哈尔滨第二分公司总经理。

观点:我们与客户之间是一种互赢互惠的关系,是一种长期合作关系。我们会跟客户形成一种长期合作,互相影响,互相学习,以客户为中心,客户的满意是我们长期的工作目标。

“我其实是把工作和生活融入到一体的,客户在哪里,我的服务就在哪里。”

清秀的脸庞,炯炯有神的大眼睛,马丽菲给人的第一感觉是干练。这位爽快而又柔和的女性谈起服务客户来头头是道,对于资产配置和自己所从事的职业她直接定论:生活工作两不误。

对客户要有责任有担当

马丽菲将营销总结了三点:首先是口碑营销。她说:“公司从开始到现在有一批忠实的老客户,通过对他们的维护,去影响新客户,从而建立一种信任。”其次是专业营销。金融行业本身就是对专业性要求很高的一个行业,必须以非常独立客观公正的一个标准筛选项目,为高净值客户寻找更优质的投资机遇。通过自身的专业性去为客户制定更合理的财富管理方案。最后是服务营销。“我想客户在我们这里,不仅仅是为了使财富保值增值,更重要的还要有对我们服务的体验感和满足感。我们希望通过我们的努力,让客户能够实实在在地感受到一份责任、一份付出、一种承诺”。

将资产配置专业服务融入生活

在问到如何减压时,她回答道:“就是一定要多读书、多学习,我保证让每天有1到2个小时的时间去看书学习,我记得列夫托尔斯泰说过,没有智慧的大脑,就像没有蜡烛的灯笼。所以,我要经常看一些开阔眼界、启发心智的书籍,让我在工作中增强信心。”

还有一个减压的方式就是旅行,关于旅行,她更喜欢海岛。马丽菲觉得,旅行会让她在短时间内开阔自己的视野,扩大见识,在辽阔的大海边舒展身心,更清楚地认识自己,了解自己。从而找到方向去提升自己,运用于工作中,更好地为客户服务;想客户之所想,急客户之所急,将客户的问题当做自己的问题来解决。旅行,也可以结交到一群天南海北的朋友,在一起把酒言欢,谈古论今,丰富自己的知识储备,也借机把资产配置的最新理念,行业最新走势告诉大家,让更多的人了解财富管理,了解资产配置并且合理规划,有效利用才不至于使自己的财富缩水。

身体和灵魂总要有一个在路上。马丽菲热爱生活,并深爱着自己的职业,把职业当成了可以为之奋斗的事业,并得以成长。正是有内心的热爱和一片赤诚之心,感恩客户,感恩家人,感恩这个时代才筑就了她不凡的成绩。

乔英昕:物尽其用,人尽其才

乔英昕:2018年加入鑫茂荣信财富,现任鑫茂荣信财富长春分公司总经理。

观点:我们和客户之间其实就是服务与被服务的关系。既然我们做资产配置服务,就要为客户去提供专业的资产配置的建议,并不是简单地去推荐某一项服务。我们要用专业的技能为客户去诊断资产配置的风险,提出合理的解决方案,帮助客户去规避风险,实现财富保值增值。

她是个特别酷的人。走进我们的采访间,镇定而放松,坦诚地介绍着她的团队,她的工作,她的生活。很直接,言语间透露着坚定和从容。

团队要有充分的生产力

鑫茂荣信财富有一个规定,员工每天必须写工作日志,将这一天的工作心得与上级领导充分交流。

而这在乔英昕眼里变得更有价值。她不光严格要求员工必须每天坚持写工作日志,提前做好工作规划以及安排好客户拜访,而且要求员工每天工作都得有重点,不能临时两手抓瞎。“我们充分的去理解哪些工具具有生产力,然后能持续的去执行,产生一定的绩效。”乔英昕既轻柔又快速地说道。

不仅如此,每月她会带领团队花一天的时间来检讨,思考自己的工作进度。“这样做是为了协助促进我们分公司有一个稳定的发展,同时也帮助我们分公司的伙伴实现自己的岗位价值。“我们是财富管理顾问,抓住客户诉求,一定要多拜访,因为访量定输赢。”乔英昕很注重对新人的培养,为了加快提高新人服务客户的能力,她要求新人在初期服务客户时增加与客户的沟通频次,让他们在拜访客户的同时,学到如何面对挫折,如何处理客户的不信任所带来的挫败感。这也是在帮助员工进一步提高沟通能力、交往能力和谈判能力。

用知识武装大脑

“在工作的成果上要有企图心,要勇于挑战自己,我们希望能够用10年的时间去创造别人30年时间价值的一个目标。”这是乔英昕经常用来告诫和勉励下属的,同时她也用此来要求自己。

除了工作,乔英昕经常去参加一些职业化的专业培训,以及财富管理行业内的交流活动。常与人沟通,出现在不同的社交场合,从而吸收更多经济前沿动态,获取更广泛的行业信息。她更乐于将先进的资产配置方案和管理模式在第一时间分享给团队,更好地服务客户。