“金融领域的人才培养，需要考虑行业公司、监管层面以及家族传承三个方向。”10月27日，涛石公司董事长，瑞信集团全球董事李山在以“全球挑战下的财富管理新机遇”为主题的第二届全球财富管理论坛上如此表示。
涛石公司董事长，瑞信集团全球董事 李山
李山认为，金融科技和财富管理密不可分，这不仅是通州发展的两大定位，同时也是因为科技手段在财富管理变得越来越重要。北京是中国的财富管理中心，通州是北京市的副中心，而且是未来也可能是财富管理的高地。北京有个金融街，通州则可以变成金融城，变成现代金融、国际金融，超越金融街的地方。
谈到金融领域的人才培养，李山介绍，需要考虑行业公司、监管层面以及家族传承三个方向。其认为，财富分配不仅要注重保值增值，还要讲道，讲做人，让社会觉得富人对社会应当做出更大的贡献。
以下是发言实录：
主持人：好，谢谢赵总。第三个问题问李山博士，刚才我们一起见证了您发起的北京国际财富管理研究院在这里揭幕，恭喜您。从您的经历来讲非常辉煌，早期从清华大学毕业，到了美国留学获得了麻省理工学院的经济学博士，后来在瑞士信贷、高盛等国际著名金融机构工作，再后来回到国内参与国家开发银行投资银行部的筹建工作，再后来你又在雷曼兄弟、中银国际等大型国际金融机构里边担任过高管的职务，所以这么一个辉煌的背景，现在您要开启一个新的时代，要做北京财富管理研究院，跟前边的经历比，听起来这个学院是一个相对小的机构。不知道对不对？想请您分享一下这个机构，您想做什么？为什么选择通州？
李山：谢谢，做这个机构确实跟我的个人经历很有关系。主持人刚才介绍了我一堆简历，听得起来我搞金融的，学金融干金融。但是我又有另外一个经历，我是一个创办者，我跟清华另外一个同学创立了世界上最大的房地产门户网站即搜房网，曾经我们是中国在所有的互联网上市公司市值排第六位，市值大概100亿美金，所以我也是一个拥有财富的人。但是拥有财富，刚才王忠民理事长讲有财富只是一部分，怎么用好财富？这才是更重要的事情，我发觉我没有用好这个财富，你们看我的简历，社会兼职很多，天天茫茫忉忉没有去管理自己的财富，我们公司市值从100亿美金降到10亿美金不到，这中间我什么都没做，把财富完全浪费掉了，所以对我个人和我家庭都是惨痛的教训。所以我觉得我要学习，这是第一个原因。
第二个原因，刚刚介绍我的简历，我最近加入了瑞士信贷全球董事会，有幸成为瑞士信贷历史上第一位华人董事。我到了瑞士信贷，我从麻省理工毕业时第一份工就是瑞士信贷前身工作，在纽约做外汇交易。某一天我接到电话邀请我加入全球董事会，所以我觉得人生也蛮有意思，我现在参与管理，参与领导的瑞士信贷跟26年前加入的瑞士信贷已经很不一样，当时我在的时候投资银行绝对是最主要的业务，现在这个只是很小的一块业务，最大的业务是财富管理，
而且这个财富管理他们认为最好的市场就是中国。我参加董事会第一个会议是研究怎么进入中国市场。我看到这个市场机会，也看到了市场的挑战。这个挑战在什么地方？缺乏人才，今天早餐会陪着霍书记跟新加坡朋友一起吃饭，他提出一个问题，我要到中国开机构，人才在哪儿？哪儿招人？我们不光这样，瑞士信贷在全球刚评为全球财富管理第一名，但是他在中国也没有人才储备，任何金融机构都是本地化的，不了解当地文化是不可能做好的，尤其是财富管理。这个像是上市这些东西还是标准化产品，这个财富管理是涉及到历史、文化、信任种种文化，所以这个东西是大量的需求我看到这样一个机会。
第三个，为什么要办学校？如果对财富管理有兴趣，我就可以引领瑞士信贷进入中国，力争成为全球最顶尖的财富管理机构。但是我为什么要来办这个学校？也跟我个人经历有关，刚才提到我是麻省理工学院经济学博士，我当年没有想做投行，我就想当一名教授。我毕业的时候，美国所有的名牌大学都来请我面试去当教授，但是我是四川人，英文说不好，但是主要原因教书还不是语言的问题，还是个财富的问题。
我上个星期刚哈佛大学，哈佛肯尼迪政府学院邀请我担任他们院长顾问委员会委员，我顺便去见哈佛学院的领导，我说当年我跟哈佛也有缘，我从麻省理工毕业时，哈佛请我做博士后最高位置，我很想做，因为我很喜欢做研究，其实哈佛也不算太差的学校，但是我没有去，为什么？财富的问题。因为当时中国很穷，当年中国不可能开这个论坛，我当时毕业时发哈佛学士博士后待遇不足以支持我全家人开销，完全为生计所迫，我放弃了从事教育或研究工作的机会。所以我到通州，我跟通州缘分几年前就开始了，在座霍书记把我引入通州。
通州干两件事与我有关，第一件事通州经济园区，我们也挂牌了，下面我们要积极的推进。但是过程中，霍书记也讲了，金融科技和财富管理这两个东西不可分，这不仅是通州发展的两大定位，同时它也是在科技手段在财富管理变得越来越重要。由此我想到我们应该在通州这个地方，因为北京是中国的财富管理中心，通州是北京市的副中心，而且是未来我认为是财富管理的高地。大家知道北京有个金融街，我觉得通州可以变成金融城，变成现代金融、国际金融，超越金融街的地方。
在这个地方如果能够办一所学校，这是我对通州的一份礼物，一份贡献，所以我非常积极的得到这些股东们大力支持，比如赵总、《财经》杂志还有中瑞世界思路促进会，为什么是中瑞？大家知道瑞士是财富管理世界银行诞生的地方，我们把这边教学资源、行业资源都结汇到通州来共襄盛举，我们第一步办财富管理研究院，我们目标尽快变成中国第一、世界一流的财富管理学院。
刚才介绍了五道口金融学院，我也在那边兼职当过教授，教过书，带过学生。我再北京、清华、上海交大管理学院都担任过兼职教授。但是我觉得这些学院都办得非常好、非常成功，但是中国没有一所真正一流专注于财富管理的学院，我们希望在这一个领域，可以讲是商学院的一个子领域，但是我觉得是非常有前景，非常适合中国、适合北京、适合通州来做的领域，来办一个财富管理学院，以后为中国培养人才。
我再强调一下培养人才是三方面的人才：
第一方面，行业的需求。大量的培训工作，不管是外资还是中资，四大银行各个银行财富管理都有重要的业务，都需要培养人才。我跟瑞信同事讲，我说我准备到北京办研究院培养财富管理人才，瑞信高管跟我说，以后你们前几期班瑞信就包了，别招别的学生了，因为我们需要培养人才。我们不光培训而且出师资，提供实际经验。
第二方面，监管需要人才的培养。不光是人才培养，包括国际上相关监管政策研究，所以我们叫研究院，不光是教书育人，我们还要做政策的研究。一方面希望得到政府相关部门的支持，另一方面希望为政府政策的制定、实施做出我们的贡献。
第三方面，我刚才讲了我个人的经历，中国有大批的成功的创业家。最近在报道说读教授的人数，北京已经超过了旧金山面临世界第一，所有人如果没有这种需求，他们很可能犯跟我同样的错误，不好好管理个人的财富，而且他们还面临一个下一代的问题。
中国这个富二代这个词听起来好像是负面的词，其实富二代天生集成这么多财富，他们最有能力也最应该为社会做出财富。所以我们这个财富管理学院也要对家族公司，家族传承进行培养，不仅仅要讲数，财富分配保值增值，而且要讲道，怎么做人，怎么让社会觉得富人对社会应当做出更大的贡献，应该是令人尊重的。
所以这几方面，我们一方面希望得到在座的领导、同行的支持，另一方面欢迎大家不管作为单位还是个人共襄盛举，谢谢大家！
