此前被下架的蚂蚁财富“金选投顾”有了新动向。
3月23日，与蚂蚁财富合作“金选投顾”的6家机构——兴证全球基金、南方基金、广发基金、中欧财富、嘉实财富以及财通证券，均发布了调整旗下基金投顾策略的公告。
《财经》新媒体注意到，此次调整内容主要涉及投顾策略名称、备选基金池范围、投资目标等。根据公告，6个投顾策略调整自3月31日起生效，投资者可以自行选择继续持有或退出。
变化一：“金选投顾”集体更名
重新出发的“金选投顾”选择集体更名。
据公告披露，“兴证全球金选好基”将投顾策略名称调整为“兴证全球优选好基”，“南方金选组合”调整为“南方鑫选组合”，“广发超级金选”调整为“广发超级精选”，“中欧金选全明星”调整为“中欧臻选全明星”，“嘉实金选增强”调整为“嘉实股票优选增强”，“财通金选价值”更名为“财通优选增强”。
从上述名称的变更来看，6家机构都抹掉了原先“金选”的烙印。这么做的原因，和备选基金池范围变更有关。
变化二：从金选基金到全市场基金
“金选投顾”上线之初，被最为诟病的就是投顾策略的合规性问题。原因是蚂蚁财富没有基金评价资格，基金公司却是在“支付宝·金选”基金池基础上进行的二次筛选、组合构建，不符合监管规定。
根据《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知（2019）》规定，试点机构应当在公司层面建立专门的投资决策委员会，建立基金产品的备选库制度；公司应当安排专业研究团队对每一只入库基金产品及相关基金管理人实施标准化、流程化的尽职调查，形成评估报告；试点机构应当明确各类产品的出、入库标准，产品出、入备选库应当经投资决策委员会审议。
此次调整后，兴证全球基金、南方基金、广发基金、中欧财富、财通证券5家机构将投顾策略的备选基金池范围扩大至全市场基金，“嘉实股票优选增强组合”将从嘉实财富投资顾问业务基金池中选取基金。
此外，各家在策略结构上有所区别：
·“兴证全球优选好基”股票类基金仓位在90%-100%区间，债券类基金仓位范围在0%-10%区间，货币类基金仓位范围在0%-5%区间，不配置其它类基金。
·“南方鑫选组合”权益仓位（股票型基金、偏股混合型基金、股票指数基金等）范围在 60%-100%区间；固定收益类仓位（货币基金、债券型基金、偏债混合型基金、债券指数基金、对冲策略基金等）范围在0%-40%区间。
·“广发超级精选”权益类基金仓位（包括股票型基金、股票指数基金、偏股混合型基金、商品基金等）占基金投资组合策略的90%-100%；固定收益类基金仓位（包括货币市场基金、债券型基金、偏债混合型基金、债券指数基金等）占基金投资组合策略的0%-10%。
·“中欧臻选全明星”配置的产品类型包括主动管理的非货币基金以及货币型基金，其中权益类资产占比为 90%-100%。
·“嘉实股票优选增强组合”投资于股票型基金、混合型基金及货币型基金。其中，投资股票型基金、混合型基金的金额占比不低于90%。
·“财通优选增强”权益基金（股型基金、偏股混合型基金、股票指数基金等）和另类及其他类基金的比例之和在80%-90%区间（其中另类及其他基金比例在0-20%区间）；固定收益基金（债券型基金、偏债混合型基金、债券指数基金、对冲策略基金等）和货币基金的比例之和在10%-20%区间。
变化三：不再提目标年化收益率
另一大调整，是不再提目标年化收益率。
此前，在支付宝的金选投顾页面，6个投顾组合都明确标有“目标年化收益率x%”的字样，且大多在15%左右。
暗示收益预期显然不合规。根据2021年11月下发的《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》规定，基金投顾服务业绩展示不得直接或者间接提及模拟业绩（使用概率模型工具的除外）、为个别客户创造的收益，不得预测未来业绩。
在此次调整中，兴证全球优选好基、广发超级精选、中欧臻选全明星将策略目标改为“力争获取超越业绩基准的投资回报”，嘉实股票优选增强的策略目标为“追求稳健超越基准”，财通优选增强的策略目标为“力争中长期超越相关基准收益率”。
南方鑫选组合则将投资目标描述为：本投资组合策略的风险收益特征适合风险评级为稳健型（C3）、积极型（C4）、进取型（C5）的投资者。并表示，上述对于投资目标的描述，不构成南方基金或基金销售机构对投资者获取投资收益或免受投资损失的承诺、保证或预期。
据最新的公告披露，兴证全球优选好基、广发超级精选、中欧臻选全明星、嘉实股票优选增强、南方鑫选组合的业绩比较基准均为“沪深300指数*95%+中证全债指数*5%”，财通优选增强的业绩比较基准为“沪深300指数收益率*85%+中债财富总指数收益率*15%”。
