中信股份半年报:营收、净利润呈双位数增长,近五年分红率为24.6%

作者 | 《财经》记者 陈洪杰 编辑 | 袁满  

2022年08月30日 19:20  

本文3349字,约5分钟

上半年,面对复杂严峻的市场环境,中信股份保持良好发展态势,实现营业收入和净利润双增长,并在提升精益管理水平、助力风险化解、加强科技创新等方面取得了积极成效

8月30日,大型综合企业集团中信股份(00267.HK)发布了2022年半年度业绩:实现营业收入港币3924亿元,同比增长11%;归属于普通股股东净利润港币501亿元,同比增长13%。董事会建议派发中期股息每股港币0.20元,较2021年同期多派港币0.05元。

进一步看,综合金融板块是中信股份的最大盈利来源,上半年录得归属于普通股股东净利润港币305亿元,同比增长5.1%。

另外一方面,中信股份实业板块平稳应对市场波动,保持良好发展势头。例如,上半年先进智造板块录得归属于普通股股东净利润港币4.1亿元,同比增长20%;先进材料板块录得归属于普通股股东净利润港币93亿元。

公司内生性力量的增强也带动着股价的起升。另一则数据显示,截至8月29日收盘,中信股份股价8.09港元,在2021年上涨48.76%(同期香港恒生指数跌幅14.08%)的基础上,2022年度迄今再上涨10.95%,而同期香港恒生指数跌幅14.42%。

“近期,中信制定了建设世界一流企业实施方案,按下全面深化改革‘快进键’,开启创建世界一流企业新征程。”8月30日,中信股份董事长朱鹤新在举行的业绩发布会上表示。

中信金控正式成立,综合金融畅通实体经济血脉

一直以来,中信股份综合金融板块发挥着积极畅通实体经济血脉、多措并举助力企业纾困发展的作用,是其最大的盈利来源,发挥着“压舱石”作用。

数据显示,截至2022年上半年末,中信股份综合金融服务板块录得归属于普通股股东净利润港币305亿元,同比增长5.1%。

进一步来看,上半年,中信银行实现归属于股东的净利润325.24亿元,同比增长12.03%;存贷款规模同步突破人民币5万亿元大关;而资产质量持续向好,不良贷款保持“双降”,中信银行不良贷款余额655.20亿元、比上年末减少19.39亿元,不良贷款率1.31%、比上年末下降0.08个百分点。

中信股份副总经理方合英表示,中信银行已跨过资产质量转折点,未来资产质量向好趋势可持续、更稳固。原因在于,资产质量的底气越来越足,“历史包袱”已基本卸下,回表风险资产、表外风险资产减值计提到位,拨备总额、拨备覆盖率水平反映出风险抵御能力进一步增强。不良前期指标趋稳向好,逾期贷款大幅“双降”,正常、关注类贷款迁徙率指标均同比下降。

方合英还指出,中信银行存量资产结构相对较好,授信结构抗风险能力较强,风险偏好更趋稳健,行业授信分布更均衡,客户集中度持续下降,客户选择标准更注重杠杆及现金流稳健。风控体系日臻完善,统一授信管控实现全机构、全产品穿透管理,实施业务+管理两个主责任人制,从严问责,强化集中度管控,深化行业研究引领,实现信贷投放精准进退。

此外,2022年上半年,中信证券经营业绩持续保持行业领先,股权、债券主承销规模均排名行业第一。中信信托业务转型续见成效,资产管理规模重回万亿元以上。中信保诚稳健经营,综合偿付能力充足率达242%。

值得一提的是,7月15日,管理近10万亿元总资产的中信金控在北京举行成立大会。作为中国首批获得金融控股公司牌照的金融控股公司,中信金控将释放财富管理业务潜能作为公司业务布局的重中之重。

中信金控未来如何开展财富管理业务?据悉,从财富管理战略上看,中信金控按照“以优质财富管理创造价值金控”的要求,制定了财富管理的“一三一四”体系,包括:建立一套财富管理委员会的决策推动机制;打造客群经营、联合营销、产品优选三大核心能力;构筑财富管理系统一个平台,实现客户统一视图、交叉销售和数据整合管理;做好队伍管理、考核管理、品牌管理和渠道管理“四大支柱”建设。

从组织推动上看,中信金控建立了专门的财富管理委员会,按照“宏观管到位、隔离做到位、微观不干预”原则,牵头开展体系性规划和制度设计。

从运作模式上看,按照财富管理委员会“1+3”的运营实施模式,下设投行业务、零售体系建设、资产配置三个专业子委员会。

另外,为进一步聚焦财富管理,中信金控还在资产配置子委会下创设了“中信优品”和“资产配置”两大工作室,集聚多领域投研专家,甄选全市场优秀产品。目前已初步形成面向个人和企业客户的“中信优品”共享池,受到市场关注和好评。

实业板块平稳应对市场波动

面对疫情反复、需求收缩及产业链不畅等多重压力,中信股份实业板块全力保障生产经营有序,持续巩固良好发展势头。

具体来看,在先进智造板块,中信股份持续加大研发投入和科技创新,实现净利润港币4.1亿元,同比增长20%。其中,中信戴卡净利润同比上升8.1%,首次参与制定ISO国际标准,这标志着中国车轮行业在提升国际话语权方面又迈出关键一步。中信重工加大市场开发力度,实现新增生效订货超人民币60亿元,创历史同期最好水平。

在先进材料板块,中信股份克服大宗商品价格波动影响,有效保障产业链稳定,营业收入同比增长6.8%。中信泰富特钢销量创历史新高,中信澳矿保持中国进口铁精粉市场占有率第一,中信金属营业收入创历史同期最好水平,旗下刚果(金)KK铜矿项目二期和中信钛业新6万吨钛白粉项目提前达产,全力保障国家重要战略资源的稳定供应。

先进材料板块因涉及大宗商品生产、贸易、加工等多个价值链环节,其业务经营极易受到大宗商品价格巨幅波动的冲击。针对大宗商品价格风险及衍生品业务管理,中信三层总部和附属公司已经建立起体系化管理机制,它的成色和有效性在市场实践中也在不断得到检验。

为此,各子公司将大宗商品价格风险纳入日常管理机制来主动管控。例如,中信特钢以其竞争优势和定价模式有效抵御了钢铁行业的大幅波动,原材料供应或将趋于宽松,成本控制有望受益于大宗商品价格回落。而中信金属从渠道维护和风险管控两方面着手,不断完善交易额度和授信额度管控,优化衍生品套保业务等。

在新消费板块,上半年中信股份实现净利润港币4.7亿元。其中,中信国际电讯把握线上线下消费有机融合趋势,业绩保持同比增长。新型城镇化板块实现净利润港币36亿元,同比增长14%。

近五年分红率为24.6%

分红率水平是股东和投资者高度关注的一项指标,也是上市公司价值创造能力的重要体现和回报股东的实际行动。

2021年,中信股份全年现金分红总额达港币176.3亿元,分红率达25.1%。2022年中期,中信股份董事会建议派发中期股息每股港币0.20元,较2021年同期多派港币0.05元,同比增派33.3%。

中信股份近年来分红率持续提升。数据显示,中信股份近五年平均现金分红率达24.6%,高于港股同类综合性企业23.5%的平均水平。年度现金分红总额也从2015年港币87.3亿元增至2021年港币176.3亿元,增幅高达101.9%。

2021年,中信股份已被纳入恒生高股息率指数。中信股份管理层表示,接下来会综合考虑自身盈利和资金状况、长期发展需求、股东关切、市值管理改革及同业分红水平变化等多重因素,有意愿也有能力保持分红水平持续稳定甚至稳中有升。

在股份回购方面,遵照联交所要求,中信股份公众持股比例不能低于21.87%,目前没有股份回购计划。

近期,中信股份还开启了创建世界一流企业的新征程,在总部层面实施“对标世界一流管理提升行动”,从战略、投资、财务、司库、市值、风险、科创等方面,构建与世界一流企业相适应的一流管理体系。

据介绍,中信股份在子公司层面将实施“建设世界一流企业示范行动”,从旗下五大业务板块遴选10家子公司纳入首批示范行动名单,通过先行示范、整体带动,着力打造一批“产品卓越、品牌卓著、创新领先、治理现代”的世界一流企业。

中信股份总经理奚国华表示,中信将坚定不移办好自己的事情,全面深化改革,注重科技创新,做强金融、做精实业,防范化解重大风险,推动高质量发展,有信心全面完成今年经营目标并确保业绩增速跑赢大市。

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