火币归孙宇晨系,推出高息揽币产品

作者 | 黄婉仪  

2022年11月17日 09:14  

本文4562字,约7分钟

从ICO到稳定币,如今转战中心化交易所,孙宇晨铆足劲儿在为火币摇旗呐喊。FTX危机后,火币将走向何方?

日前,全球头部交易所FTX正式宣布申请破产,引来诸多中心化交易所公布资产储备证明。

11月13日,火币公布的资产透明化工作报告显示,平台资产包含3.2万枚BTC、27.4万枚ETH、8.2亿枚USDT和97亿枚TRX。按照总价值约35亿美元资产计算,孙宇晨推出的波场币TRX在储备中占比将近14%。

在近日回应FTX暴雷对中心化交易平台的打击中,孙宇晨在社交媒体上为火币站台,作为一名普普通通的顾问委员却像“老父亲”般劳心劳累。

11月12日,孙宇晨在社交媒体上表示:“自己会像爱护自己的孩子一样爱护火币的品牌,毕竟花了十几亿美元,需要拿来继续赚钱。”这段话的言外之意似乎说他才是今年收购火币交易真正的幕后金主,此前已经有消息称孙宇晨是火币收购方的幕后控制人。

可是,孙宇晨似乎不太走运,2017年首次代币发行就被中国大陆清退;今年5月初刚宣布要推出算法稳定币USDD,UST就爆发危机;疑似幕后收购火币后不久,中心化交易所就集体迎来信任危机。

从ICO到稳定币,如今转战中心化交易所,孙宇晨铆足劲儿在为火币摇旗呐喊。FTX危机后,火币将走向何方?

火币自证资产引发争议

11月13日凌晨4点半,火币公布资产储备情况显示,一个开头为0xcac725的钱包地址显示持有14858枚ETH。但就在当天不久后,该钱包向交易所Binance和OKX的钱包转移了1万枚ETH。

为了打消外界疑虑,火币对此回应称:“部分公示的地址是热钱包,交易所运营期间,链上交易都是每天在发生的。”

截至发稿,根据Etherchain数据显示,0xcac725地址的最新余额又回到了19953ETH,并在近期频繁多笔小额转账记录,在1小时内能达到数十笔的交易。这样频繁转账的钱包作为资产储备金地址,显得很“不稳重”。

0xcac725地址转账情况(数据来源:Etherchain)

与此同时,币安赵长鹏的一段发言惹人猜测:“如果交易所在公示钱包地址前后不得不转移大量加密资产,这是有问题的明显信号。远离。”

赵长鹏发言一出,火币平台币HT率先做出反应。当天HT价格就跌破3.8美元,24小时暴跌27%。

眼尖的网友也盯上了这些大额转移资产的“异常”行为。在社交媒体上,有网友提出,“结合火币和Crypto错误转账的情况来看,这是警示信号。”

上述提到的Crypto错误转账一事,是指亚洲交易所Crypto.com曾在10月20日将32万个以太坊转移至Gate.io交易所,但是随后几天Gate.io又将这些ETH转回Crypto.com。

这一则转账记录在近期FTX暴雷风波中被网友再次搬上台面,被质疑有的交易所是否为了顺利完成漂亮的资产证明,而存在短期拆借资金的行为。

对此,Crypto.com首席执行官Kris Marszalek表示上述转账系人为错误。“本来要转到一个新的冷钱包地址,但被发送到一个被列入白名单的外部交易所地址。我们与Gate.io团队合作,资金随后被退回到我们的冷钱包。”

Gate.io创始人Han Lin也解释称,在Crypto.com误转前两天,Gate.io和美国审计公司Armanino已经完成了储备金证明。

原本交易所公示资产储备证明的初衷是消除用户的疑虑,可从结果来看,不管是“热钱包”还是“误转”理由,用户的疑虑反而更多了。

币安联合创始人兼Binance Labs负责人何一表示:“来自传统金融背景的人认为使用客户资金是正常的,但加密货币(交易所)不是银行。”

在传统金融领域,缺头寸的金融机构向多头寸的机构拆借资金,这种临时调剂性借贷行为是被许可的。但是“加密货币(交易所)不是银行”,此次FTX暴雷的原因正是由于挪用了用户的资产,交易所如果为了储备金证明能够顺利交差而存在临时拆借资金的行为,恐怕要步FTX后尘。

资金拆借的质疑最终指向了交易所储备金证明的根本问题,即近期各大交易所提出的要采用基于默克尔树的储备证明方法,用某一时刻的储备情况并不能实时反映交易所真实的资产情况。

此外,交易所方面关于自身资产情况的说辞也前后矛盾,甚至无法做到自圆其说。

11月12日,火币全球顾问委员会成员孙宇晨表示,火币 、Poloniex 、USDD对于FTX没有任何投资,也没有任何资金往来,用户资产超100%保证金。

然而,根据火币科技(01611.HK)11月14日发布公告,子公司Hbit Limited约有等值1810万美元的加密货币存放在加密货币交易所FTX,由于FTX的集团实体(包括FTX)已于2022年11月11日在美国申请破产保护,因此可能无法从FTX提取上述加密货币资产。

一则公告反驳了孙宇晨关于火币和FTX没有任何资金往来的说法。

HT价格现过山车

在FTX破产风波中,加密货币全线下跌,但孙宇晨的波场币却异军崛起,在FTX上跑出了40倍的涨幅。

FTX在宣布破产前,一度与孙宇晨达成协议,允许用户从FTX提取波场系代币,波场系代币除了孙宇晨一手主导的TRX、BTT、JST、SUN,还包括火币平台币HT。

一批苦于无法提现的用户纷纷转向波场系代币,导致FTX平台上的TRX价格一度从6美分涨至2.5美元,涨幅超40倍。但是,TRX在其他平台的交易价格仍然维持在6美分左右水平,明显低得多。

业内人士表示,FTX关闭充提后,孙宇晨提供了波场币渠道,这个想法挺有意思的。实际不知道换没换成,但如果顺利的话,就是人为制造场内场外价差大割一笔,还能顺手给FTX做足人情。

除了波场,孙宇晨自从成为火币全球顾问委员后,其社交帐号上开始将更多精力投入到火币平台币HT的宣传造势上。

尽管孙宇晨对外界传言他才是火币真正收购者没有给过正面回应,但相比于百域资本在收购消息之后的“失声”状态,孙宇晨已经成功地在社交媒体上营销出火币属于他的样子。

11月12日,孙宇晨表示:“自己会像爱护自己的孩子一样爱护火币的品牌,毕竟花了十几亿美元,需要拿来继续赚钱。”这似乎说漏嘴承认了自己才是火币收购幕后真正的出资人。随后,孙立马补充到:“花了几十亿美元指的是百域资本旗下并购资金。”

无论如何,火币实质上已经走上了与孙宇晨捆绑发展的道路,从平台官方账号的互动情况来看如此,从火币的资产来看更是如此。

除了火币的资产储备有97亿枚波场币外,孙宇晨也已经成为了火币平台币HT的最大持有者之一。

据区块链自媒体吴说区块链援引链上数据,10月13日,两个新地址(0x0511开头和0x1205开头的地址)总共增持了近7400万枚HT,其中,0x0511开头的地址增持4200万枚HT,代币持有量排名第三,0x1205开头的地址增持3200万枚HT,代币持有量排名第四,持有量仅次于销毁地址与HECO桥合约。HT来源均是火币官方钱包,此两个火币官方钱包HT已清空,这俩新地址的首笔交易皆指向了孙宇晨在Poloniex平台的提币地址。

10月14日,孙宇晨在接受外媒采访时证实,他持有数千万枚HT,是HT的最大持有者之一,并表示打算继续增持。

借着孙宇晨唱多,HT从收购前的4.2美元地位一路高开,10月底在熊市中逆势涨到了9.4美元的阶段性高位。但是,至此之后,HT又一路暴跌,当前价格在4.9美元,距离高位接近腰斩。

10月27日,孙宇晨在社交媒体上说:“有人发微信问我,你转账10万HT去火币交易所,是不是要出货?其实真实情况是,火币本月业绩太好,财务手里销毁HT存货不够了,让我补打10万HT销毁!”

这段自述中,孙宇晨已经承认了转移HT到交易所的事实。至于是“出货”还是“销毁”,解释动机在HT价格暴跌面前已然显得无比苍白。有网友就直接质疑,“这根本不是从‘市场’上回购的销毁”,“为什么火币财务不直接在市场上采购”。

火币推出高息揽储产品

今年以来,孙宇晨在加密货币领域有两大重要布局,今年5月推出算法稳定币USDD,以及入职火币交易所。

CoinMarketCap数据显示,11月9日以来,USDD一直处于脱钩状态,当前的交易价格为0.9834美元。

孙宇晨表示,这可能是由于FTX和姊妹公司Alameda Research出售了其持有的USDD以应对流动性危机。

USDD官方表示,USDD目前的抵押率高达207.38%,远高于USDT和USDC的100%。USDD还宣称,其抵押率高居世界第一USDD官网提供24小时抵押率的实时公开查询,信息高度透明。

据11月15日链上分析师Lookonchain透露,USDD的储备金由11月10日的9.9亿枚USDC降为现在的4.42亿枚USDC,即减少了5.48亿枚USDC,其中有3.5亿枚USDC被孙宇晨用于偿还Justlend中的贷款。目前,USDD的实际抵押比率只有50%。

此外,孙宇晨还涉足了交易所的生意,在火币之前,他就已经将山寨币交易所Poloniex收入麾下。

2019年11月,孙宇晨战略投资了山寨币交易所Poloniex,并重新创立了更有利于增加用户数量的自动化KYC系统,Poloniex被称成了孙宇晨的“私人银行”。据悉,为了规避这种操作带来的法律风险,Poloniex将注册地从美国搬到了塞舌尔群岛,有了收购Poloniex交易所的经验,孙宇晨在入职火币满月之际,却只给自己打了60分,为了表态,他把自己的工资拿出来搞了个“余币宝”,利率高达3%-10%,这让撞名的、7日年化已跌破1.3%的“余额宝”情何以堪。

在回应网友“高息揽储”、“FTX这波就是这么开始”的质疑中,孙宇晨表示,保底3-5%,10%是自己工资补贴的,主要用于投资主要发达国家国债,绝对完全,无风险。

可是,不仅没有“绝对安全”的金融产品,发达国家国债也已经在提示风险上行。近期,美联储的研究提示,美债市场的低流动性仍然令人担忧。11月15日,纽约联储研究员Michael Fleming和Claire Nelson表示,尽管今年美国国债流动性的恶化及波动率大幅上升和市场的预期相符,但市场仍然应当对美债市场的韧性保持关注。

此外,网友的好心提醒不无道理。今年破产的Celsius就是典型的加密货币揽储然后进行投资。在FTX破产几日前,FTX也开始调整了FTX Earn的额度,10万美元以上不再享低风险稳定利率。FTX Earn是FTX平台推出的理财产品,用户可以通过加密货币存款获得高达5%-8%的收益率。

根据用户最新反馈,目前FTX Earn网站的说明页面已经消失,在FTX Earn的“存款”恐怕也难以得到保护。

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