3月7日—3月13日
行业要闻
上海农村商业银行被罚860万元；平安银行被罚300万元
3月7日至3月13日，央行、国家金融监督管理总局官网披露13张涉及银行的罚单。其中，被罚金额最大的是上海农村商业银行，其因高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则、个人贷款管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则、互联网贷款本地化经营执行不到位等多项违法违规事实被上海金融监管局罚款860万元。
平安银行因“并购贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资管理严重违反审慎经营规则、固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局责令改正，并处罚款300万元。
浙江武义农村商业银行因违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反商户管理规定等7项违法违规事实被央行浙江省分行警告，并处314万元罚款。
4家消金公司累计发布26期不良贷款转让
3月5日至3月12日，4家持牌消费金融公司发布26期不良资产转让公告，其中中银消费金融转让18期，本息总额超31.83亿元；兴业消费金融6期，累计转让6.51亿元；捷信消费金融与幸福消费金融各1期，分别转让1.84亿元，1.05亿元。
同时，建信消费金融和晋商消费金融于近期开立不良贷款转让业务账户。
公司聚焦
美易借钱App被通报
近日，北京市通信管理局发布关于问题APP的通报（2025年第二期）。通报称，北京市通信管理局通过抽测发现北京部分APP存在侵害用户权益和安全隐患类问题。截至目前，尚有19款APP未整改或整改不到位。其中，美易借钱APP涉“未公开收集使用规则，未明示收集使用个人信息的目的、方式和范围，违反必要原则收集个人信息”三项问题。
通报信息显示，美易借钱运营方为北京国美融通科技有限公司。
盛迪嘉支付被罚737万元
3月10日，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因“1.违反商户管理规定；2.违反清算管理规定；3.未按规定履行客户身份识别义务；4.未按规定保存客户身份资料和交易记录；5.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”，被央行深圳市分行没收违法所得26675.98元，并处罚款737万元。
中信消费金融增资获批
3 月 7 日，北京金融监管局批复同意中信消费金融注册资本由7亿元增至10亿元。其新增的3亿元包括股东中信金控的2.1亿元与金蝶中国的0.9亿元等比注资。
锦程消费金融财务总监张牧塍任职资格获批
3月6日，四川金融监管局核准张牧塍四川锦程消费金融有限责任公司副总裁、财务总监的任职资格。
监管动态
金融监管总局：在风险可控前提下，加大个人消费贷款投放力度
3月14日，国家金融监督管理总局印发通知，要求金融机构发展消费金融，助力提振消费。
对此，国家金融监督管理总局有关司局负责人表示，加大对批发零售、住宿餐饮、文化旅游、教育培训、健康养老等消费服务行业的信贷投放，支持消费供给主体健康发展。鼓励银行业金融机构在风险可控前提下，加大个人消费贷款投放力度，合理设置消费贷款额度、期限、利率，优化资源配置。完善个人消费贷款尽职免责要求。
此外，银行业金融机构要规范消费贷款合同条款，明示最终综合融资成本。用好金融产品查询平台和金融消费者保护服务平台，便利消费者查询使用。推进消费场景支付便利化，满足老年人、外籍来华人员等群体支付服务需求。完善金融消费纠纷多元化解决机制，妥善解决消费金融纠纷。加大对扰乱市场秩序、侵害金融消费者权益等行为的联合惩处和打击力度。
北京金融监管局风险提示：认清非法金融“新变种”；警惕不法贷款中介陷阱
3月12日，北京金融监管局发布消费者风险提示，提醒消费者认清非法金融“新变种”：花式“蹭热点”，炒作“元宇宙”；以“云养”之名，行“非法”之实等。
北京金融监管局提示广大消费者，务必提高警惕，做到“三步走”：一增意识、二认本质、三选渠道。
3月13日，北京金融监管局再次发布消费者风险提示。近年来，不法贷款中介活动频发，部分中介机构以“低息快贷”“无条件放款”等为噱头，通过虚假宣传、违规收费等手段侵害消费者权益，甚至诱导消费者陷入债务危机。
其中套路包括，虚假承诺诱签约、伪造材料骗贷款、捆绑收费藏陷阱、泄露信息牟暴利。
北京金融监管局提示广大消费者：牢记“三核实”“五拒绝”，筑牢防线，远离不法贷款中介陷阱。一核实中介资质，二核实贷款合同，三核实放款来源。
一拒绝签订空白合同或内容模糊的协议，避免事后争议。二拒绝口头承诺，要求中介将关键条款写入书面合同并签字盖章。三拒绝向个人账户转账，所有费用支付均需通过正规对公渠道。四拒绝接受捆绑销售，抵制强制购买无关产品或服务。五拒绝泄露隐私，妥善保管个人信息，定期修改账户密码。
