由三亚市人民政府主办，《财经》杂志、财经网、《财经智库》、三亚中央商务区管理局、三亚经济研究院承办的“三亚·财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会”12月27日在海南三亚举行，主题为“海南自贸港未来定位及三亚新机遇”。
12月27日，香港银行学会原副会长陈林龙在大会上表示，构建金融聚集区需依靠金融设施、资本、人力、机制、政策及产业“六大支柱”的协同支撑，并可积极借鉴香港、迪拜、新加坡等国际成熟经验以加快步伐。
陈林龙指出，海南目前金融资产约两万亿，以传统银行机构为主，而中国香港金融业资产占GDP约23%，拥有成熟的市场与监管体系，其发展经验值得参考。
他谈到，三亚构建金融聚集区首先需夯实金融基础设施支柱，包括数据中心、灾备中心、反洗钱及征信系统，并发展如会计师、律师等专业中介服务。在资本支柱方面，他提出三项具体工作：一是深化“双Q”（QDLP/QFII）机制，争取提高QDLP额度、降低QFII门槛，为财富管理提供通道；二是优化EF账户，探索在岸与离岸人民币有限打通，盘活离岸人民币资金；三是利用中国香港市场进行融资，如发行债券、银团贷款等。
他还指出，人力支柱需打破地域、年龄限制，探索远程顾问、短期项目合作等柔性引才方式；机制支柱需激发干事动力；政策支柱应从“双15%”税收优势向稳定、透明、可预见的规则优势演进；产业支柱则需结合海南“五向”发展蓝图，让金融更好服务实体经济。
最后，他通过分析迪拜、卢森堡、新加坡、爱尔兰等地的成功要素，强调三亚应大胆借鉴国际经验，加快制度创新步伐，利用自身海洋区位与国家制度优势，快速推进金融聚集区建设。
以下为部分发言实录：
陈林龙：我们这一小节的主题是构建金融聚集区的路径，这个题目比较大。当时我接到通知以后，想了许多，后来做了一些准备。最后，我就想从六个方面来讨论一下如何构建金融聚集区，这六个方面我叫做“六大支柱”，分别是：金融设施方面的支柱、人力资本方面的支柱、机制支柱、政策支柱，还有产业支柱，一共是六个方面。
下面我简单给大家介绍一下。整个海南的经济，金融资产大概两万亿左右，金融机构还是以工农中建交邮为主，加上股份制的六家银行，海南本地有41家银行，规模不是太大。刚才教授提到了中国香港，中国香港整个金融业的资产占到了整个GDP的23%左右，银行业大概30万亿左右，金融业从业人数26万，占总从业人数的7%。金融机构分银行、证券、保险大类。中国香港一共有176家银行，持牌证券公司3200多家，保险公司160家。中国香港金融比较发达，其在1978年开放银行牌照，2004年推出了离岸人民币业务，依托内地业务强劲增长。中国香港在金融科技、数字金融方面做了大量的工作。
我们海南三亚要构建聚集区，怎么样把大家引过来？我提出了一个想法叫做“六大支柱”。一是金融设施的支柱。三亚在这方面也有一定的基础，但如果我们要构建一个现代化的聚集区，需要有比较好的设施。需要有数据中心，用来存储数据资产；还要有灾备中心（BCP）。第三方面，就是在合规方面，反洗钱系统。第四方面，金融机构做业务需要有征信系统，全球三大征信系统。
所以基础设施里面还有一点就是中介机构。中国香港的中介机构比较发达。香港会计师有五万多人，律师1.4万人，这是一个比较强大的群体。海南岛我查了一下，会计师只有一千多人左右。
第二方面，我想介绍一下资本方面的支柱，也就是关于资本的支柱。打造双循环，需要有资本。资本的特点就是要让投资人有钱赚，不仅要赚到钱，还要可以赚到比同行更多的钱。这个方面稍微展开讲一下。建议三亚围绕三方面开展工作：一是进一步深化“双Q”的工作。现在我们说的“双Q”，QD、QF，外投内是QF，目前已批913家，投资范围包括A股、债券、ETF、ETF期权、股票期权等。据统计，我们QF的市值大约3万亿。还有一个是QD，初步查了一下，共有191家获批，额度在1700美亿元左右。QD额度有控制，QF没有额度控制。
建议三亚应发挥地方优势，争取提高QDLP的额度，降低QF的门槛，用于我们境内外财富管理业务。财富管理的资金进出需要通道，这样可以吸引资产管理公司在海南开发面向内外部的成熟投资产品。
二是优化EF账户。EF账户很有用。目前可在极小的额度内打通了在岸与离岸人民币。目前我们离岸人民币大概1.5万亿左右，现在可以小额度地把在岸人民币变成离岸人民币，依据是同名企业的所有者权益额度，建议将来这部分还可以继续研究扩大额度。
三是用好中国香港的融资市场。现在位于粤港澳大湾区中的中国香港融资很方便。海南现在在深海、航天、种业等领域，可以在中国香港融资，包括采用银团贷款、债券发行等等。
接下来就是关于人力资本，人力支柱大家谈了很多了，我不细说了。人才各地都在抢，很多地方有税收政策、住房政策、小孩上学政策等等。我想说的是，三亚能不能打破地域和年龄限制，采取远程顾问或短期项目合作的方式。举个例子，目前文莱正在构建国际证券交易所，他专门请了一位来自加拿大的专家，每个月来一次文莱，交流一趟就回去，过一个月再回来。我们是否可以通过远程或者短期工作的方式来解决人才问题？
再下来就是机制方面的支柱。机制跟人才是交互的。举个例子，因为有好的机制，人干活的干劲或动力可能就比较大。对于机制支柱的管理有几个方面，包括资金流、技术流、人才流、信息流，需要协调起来。
再下来是关于政策方面的支柱。在税收方面，我们能不能把税收优势向规则优势推进？现在我们的“双15%”税收设计得比较好，这是一个非常好的优势。在规则方面，我们希望规则是稳定、透明、可预见的。同时，做好海南三亚国际商事仲裁解决方面的工作。
最后，就是产业方面的支柱。海南提出四大主要产业加五个新质生产力。产业方面海南有很大的优势，我们跟其他地方不一样的就是，我们有祖国内地这样一个很大的战略纵深作为支撑。今年三月份海南省官方提出来“五向”：向种图强、向海图强、向天图强、向数图强、向绿图强。金融行业怎么为海南的产业发展提供服务，做好“五篇大文章”。
上面是构建金融聚集区的六大支柱方面，给大家汇报了一下。谢谢大家！
陈林龙：从金融聚集区来讲，我前面说了六大支柱。其实在这之前，我浏览了世界上六个国家或地区的模式，看它们怎么样吸引金融机构来，分别是迪拜、新加坡、爱尔兰、卢森堡、爱丁堡、文莱。中国香港就不说了，大家靠得比较近相对比较了解。这六个国家地区我说一下：迪拜是比较有特点的，迪拜搞了三件事情：一是在金融聚集区，把法律、监管都进行了调整。金融聚集区，有自己独立的司法框架，实行符合国际规范的监管。二是形成了产业协调，如金融与贸易、旅游航运深度融合；三是完善金融基础设施，打造较好的金融支付系统、数字金融平台等等。
我们再谈一下卢森堡。卢森堡68万人口，人均GDP将近15万美金，是全世界最富的国家之一。其强项主要是基金和私人银行，同时绿色金融做得比较好。卢森堡是我们中资金融机构去欧洲常先落脚的地方，从卢森堡再发展进去。
第三就是新加坡。新加坡的财富管理做得比较好。多年前，我专门到新加坡看过，当时新加坡做得已经很不错。这两年疫情期间前后，新加坡和中国香港围绕财富管理、家族办公室竞争比较激烈。
再下来我们看一下爱尔兰。爱尔兰的飞机租赁很突出。爱尔兰的人均GDP 13万美金，全世界一半的飞机在爱尔兰有租赁业务。爱尔兰采取低税收，飞机税收12.5%，加上法律体系完善，大家都到爱尔兰做飞机租赁。
再下来是两个比较小的就是爱丁堡和文莱。爱丁堡主要是长期基金管理业务比较发达。还有一个就是文莱，只有45多万人口。它们筹备国际证券交易所，在人才引进方面，有些借鉴的地方。。
通过上面的例子，我们参考一下，建议三亚多出去走一走，看看人家是怎么搞的。希望海南步子再快一点，制度再更大胆一点，心怀一股做事的劲头。我看了一下地图，迪拜在海边，三亚也在海边，所以希望大家有像海洋的思路，眼界更宽广一点，把事情做起来。
