财富管理正当时

2014年12月06日 12:02  

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“时势造英雄”,过往30年是一个财富创造和积聚的30年,未来30年是一个积聚财富并用合理方式管理财富的30年。

伴随着三十多年改革开放进程,中国一个世代的奋斗已经积累了极为可观的家庭财富。根据波士顿咨询公司新近发布的《2014全球财富》报告,2013年全球百万富翁(流动财富超过100万美元的家庭,不包括房产、收藏品或奢侈品)家庭数量增至1630万户,中国以240万户位列全球第二。

中国的富裕家庭,以及更为庞大的中产家庭,都在面临着同样的问题,即选择何种方式实现财富保值和增值,这无疑需要妥帖的现代财富管理。毕竟,祖上千年传承的买田置地为子孙留产业早已不合时宜。

从改革开放之初百万家庭几乎为零,到今天中国城市家庭的普遍富裕;从三十余年前的“野蛮”生长起步,到今天中国城市家庭越来越审慎而精细的投资;从三十余年前“走街串巷”地创立家业,到今天中国城市家庭和全球金融日益紧密的联系,都在呼应着一个时代主题:中国财富管理的时代已经来临。

虽然,随着互联网的兴起和普及,所有人获得信息都更加便捷了,与此同时,它带来的是知识和信息的爆炸式增加,在客观上又加深了这个时代的专业分工。财富管理亦未有例外,它需要在庞杂的商业信息中去捕捉实现财富增值的机会,需要评估各专门领域实体经济的现状和前景等等;同样,财富管理还必须应对机遇之中的风险。如是种种,实非个人之力所能完成。

因而专业的财富管理机构在中国的诞生和发展有着时代的必然性。纵观欧美国家,委托专业的财富管理机构来实现家庭或家族财富增值已是极为普遍的现象;反观中国,由于投资渠道狭窄和投资理念的差异,普遍将房产作为核心的财富保值和增值方式。但是伴随着房地产市场风险的提升和中国家庭财富的进一步积累,多元的投资正在成为目前中国家庭必须作出的艰难抉择,而家庭多元化的投资势必需要外部专业的理财机构介入。

在当下的中国,专业的财富管理机构既要提供合理的资产配置建议,又要肩负起市场培育和投资者教育的工作,这是中国人理财的现状所决定的;既要处理好客户的短期高收益追求,又要肩负起实现客户利益的长期稳定。在客户背后,还要以更加专业、规范的服务来承担起自身在市场机制中的重要角色,稳定和繁荣中国市场经济。

“时势造英雄”,过往30年,是一个财富创造和积聚的30年,未来30年,是一个积聚财富并用合理方式管理财富的30年。

在这个意义上,宜信倡导的财富管理在中国正当其时!