“私募股权投资是理财标配，没有配置的人会睡不着觉。”在7月31日举办的“宜信财富2015全球资产配置系列论坛——私募股权投资高峰论坛”上，宜信公司创始人、CEO唐宁对台下近千名大众富裕阶层和高净值客户给出了最直白的投资建议，“VC/PE投资的企业代表了中国和世界未来5-20年的高增长。如果不去投资他们，就没有和未来同行的机会，要以投资者的身份参与这些高成长的行业。”
平滑风险的私募股权母基金
私募股权投资起源于20世纪40年代的美国，当时是为了支持革新型企业融资并从其发展中获利。之后，私募股权投资逐步发展成美国资本市场中的重要投资类型。目前，私募股权投资在国内资本市场中越来越重要，发挥着股市和债市难以取代的重要作用。
在宜信财富理财产品总经理侯琳看来，私募股权投资历来是成熟的机构投资者和高净值人士最偏爱的资产配置策略中的标配。私募股权投资能深度挖掘企业及项目的核心价值，回归价值投资本质，跨越经济周期。其高回报来源于优秀企业的快速成长，从企业的股权价值提升中获益。
私募股权投资通过参与企业增长，在成功退出时获得收益。目标企业的选择是成败的关键，所以投资者一般会选择专业投资机构，通过购买私募股权基金来投资企业，而普通大众进行私募股权投资并不容易。为了帮助投资者降低投资门槛，宜信财富提供了私募股权母基金的投资方式。
母基金就是“管理基金的基金”，起源于私募股权基金发展最快的美国。高回报必然伴随着高风险，任何一支基金的操作都有可能发生风险，所以母基金的形式有助于平滑整体风险。许多知名的家族信托在私募股权中也采用母基金的方式。
宜信财富私募股权母基金是宜信财富旗下从事私募股权资产类别业务的平台，从成立至今已经发行人民币综合母基金、美元综合母基金、并购主题母基金、医疗健康主题母基金、TMT主题母基金、二级私募股权交易母基金等多支母基金，覆盖了代表未来产业和全球战略的热点领域和市场，2015年获选“清科集团2014中国股权投资FOFs10强”。
宜信财富私募股权母基金管理合伙人肖健透露，到2015年年底，母基金的投资规模将达到百亿元。在项目挑选和风控方面，肖健表示，“宜信财富私募股权母基金创新建立了多层次的私募股权母基金投资评估体系和风险管理体系。宜信财富私募股权母基金自建立以来，一直秉承精细甄选、科学组合的核心理念，目的是通过配置不同的市场类型、不同的风险收益来平滑风险，为客户带来超额回报。”
大众富裕阶层资产配置标配
随着中国经济的高速增长，大众富裕阶层和高净值人士大批涌现，对财富管理的需求也愈加迫切。由此，财富管理行业应运而生。其不仅是连接社会闲置资本和实体经济的重要纽带，在金融领域中的重要性也与日俱增。当前，不仅财富管理机构提供以客户为中心的资产配置服务，投资者个人也开始关注资产包的组成和配置，这标志着中国的“财富管理大时代”已经到来。
宜信创始人、CEO唐宁认为，“合理膳食、营养均衡”的财富管理模式十分重要。首先要有“合理膳食”的投资理念。有些投资者虽然偏好某类投资，但其资产包整体上应该“荤素搭配 营养均衡”。除了保险保障以外，应该有一部分固定收益类投资，一部分流动性很弱但是长线增值类的投资，比如私募股权投资，也可以有一部分流动性较强的二级市场投资。
并不是所有的投资者都适合私募股权投资。私募股权投资的持有期较长、流动性较低，更适合长线投资者。唐宁认为，可投资金融资产在100万元到1000万元人民币的人群可定义为大众富裕阶层，他们才真正需要进行资产配置。可投资资产目前还只是一个硬性指标，真正的合格投资人还要在知识上和经验上达到一定的高度。
在“大财管”时代，私募股权投资愈加重要，宜信财富也在私募股权投资领域积极布局。经过9年的努力，宜信财富已经成为中国面向大众富裕阶层和高净值人士规模最大、覆盖地域最广的财富管理机构之一。
宜信财富私募股权母基金投资策略
◎ 未来先见 引爆拐点
宜信财富私募股权母基金长期研究全球宏观经济形势和热点行业，深入了解国内外市场，积极探寻未来经济发展趋势，全面把握市场规律和走向，兼具前瞻眼光和准确的专业研判，坚持寻找经济发展和行业发展的拐点，优中选优，发现和培育未来之星。
◎ 稳健进取 引领行业
宜信财富私募股权母基金创新建立多层次、立体化的私募股权母基金投资评估体系和风险管理体系。基于投资团队多年对中国私募股权行业的全面深入了解，可以360度全面考察基金管理公司的过去、现在和未来，包括基金的投资策略、业绩表现、退出渠道资源、团队专业度等方面，精选多支投资标的基金，有效降低和分散投资风险。
白马策略：精选热点领域前25%的目标优选组合，为大众富裕阶层和高净值人士配置国内外最顶级的私募股权基金。
黑马策略：为成长期私募股权基金提供全面战略支持，通过资本、管理能力与外部资源的注入，协助其优化投资策略，实现快速增值。
◎ 全周期布局 实现价值
宜信财富私募股权母基金覆盖企业发展中的Angel、VC、PE、Pre-IPO、并购等全周期机会，全面关注私募股权机构的投资阶段、投资领域、投资风格等方面，平衡风险、优选组合，通过投后管理和全方位增值服务实现高价值回报。
