经过三十多年的积累，中国富裕阶层积累了可观的财富，同时也面对着财富管理和传承的问题。相较于欧美国家，中国的家庭往往比个人要重要，这和中国人特有的家庭观念有着莫大联系，因而中国式家庭财富管理必须要平衡财富增值和家庭财富传递之间的关系。
孟子曾言：“君子之泽，五世而斩；小人之泽，五世而斩。予未得为孔子徒也，予私淑诸人也”；中国民间亦有“富不过三代”之说。如是种种，都说明了传统中国财富、家业、声望传承之难，同时又念兹在兹的是完成家业的传承。
随着技术的进步、知识的爆炸性增长、观念的更新，欧美国家的家业传承已经探索出了诸多可行之路，例如成立家族办公室、慈善基金、家族信托等等。这些模式的背后，是欧美个人主义这一观念的支配性影响所带来的权、责、利分明，所以无需家族成员全程参与掌控，亦可保障财富自身因良善的治理结构而增值。
但是，中国人在观念上更倾向于家庭和家族，这就导致一个十分“紧张”的局面，如何平衡家庭和财富管理之间的关系。如果，依然使用传统的方式，子承父业，儿子不仅要继承财产，还要经营父亲留下来的事业，那么必然是麻烦多多，因为现在年轻一代的选择已经十分广泛，他们也不可能追随在父辈左右，像学徒一样进行学习。
那么平衡家庭与财富管理之间的使命，则只能交给专业的人士、专业的公司，由他们来规划家庭可投资资产的投资方向，确保家庭财富能够在未来持续为该家庭所用。根据招商银行和贝因咨询公司发布的《中国私人财富报告》，约有75%的二代继承人希望引入职业经理人，或将可投资资产交由专业理财机构来打理。
长期关注和研究家族办公室领域的清华大学教授高皓估计，参照欧美地区的发展情况来看，中国未来10年家族办公室的市场容量大约为1000-2000家，由于观念意识、税收政策和法律体系的限制，国内的家族办公室业务目前还处于发展的初期阶段，但必是一个极具前景的行业。
对于大众富裕阶层而言，委托专业机构是必不可少的选项，而有极好声誉、健全资产管理体系的机构，则更是必不可少的选择。在这方面，宜信财富可谓是正当其时，因其有着一流的财富管理体系和人才，有着扎根中国本土的深厚情结⋯⋯如此种种，都足以使其见证并创造中国家庭财富管理的未来。
