财富管理的历史可谓源远流长。历史资料显示，16世纪，在瑞士日内瓦出现了第一代私人银行家；19世纪中后期，得益于工业革命的迅速发展，私人财富急剧增长，美国的财富管理业务亦随之兴起；第二次世界大战后，全球经济开始复苏，这为亚洲地区的财富管理业务提供了生长的土壤。一路走到今天，“财富管理”已成长为备受瞩目的重要行业，俯瞰全球，与各自的经济形势相适应，不同区域及国家的财富管理市场也进入了新的发展阶段。
从整体来看，据瑞银和普华永道联合推出的《2019亿万富豪报告》，自2014- 2018 年底，全球亿万富豪的财富增长超过三分之一（约为34.5％），共计达到 8.5 万亿美元，虽然较五年前增长 2.2 万亿美元，但与2017年末的财富总量相比，缩水了3880亿美元（约占4.3％）。“财富增速的下降或与2018年美元坚挺、贸易摩擦、对经济增长放缓的担忧以及金融市场动荡等因素有关，将该趋势置于强劲增长的大背景下来考虑更为妥当。”该报告指出，“随着全球经济活动中心转移到亚洲，亚洲地区的企业家正在担任重要角色，展望未来会见证更多赢输局面。”
就中国而言，财富管理市场也呈现出独特的发展趋势。一方面，到2018年末，中国企业家已成为全球第二大亿万富豪群体，持有的净资产达到9824亿美元，较五年前增长了两倍，每位富豪拥有的平均资产高达30亿美元。不过同样受到外部经济运行态势的影响，与2017年相比，2018年中国内地亿万富豪的净资产下降了12.3％。波动性和风险性较大，成为其持有资产的突出特点。
另一方面，中国的财富管理行业也在不断成熟中迎来了发展转折点。在经历了前十年的高速扩张后，2018年4月27日，央行、银保监会、证监会、外管局联合印发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称为《资管新规》），《资管新规》瞄准了多年来的资管乱象，顺应金融发展的规律进行精准出击，对资管业务进行全面梳理与规范。
在诸多业内人士看来，自此开始，国内的财富管理市场便迎来了新纪元，随着监管逐步收紧，市场朝着更规范、更平稳的方向稳健前进。
与此同时，另一不可忽视的转变是，财富管理新时代的客户需求也发生了迭代。
“对比十年前，2009年的时候有接近20%的客户对于高收益、高风险的产品表现出明显兴趣。”招商银行总行私人银行部总经理助理黄彦军在近日的公开演讲中指出，“到了2019年，也就是十年以后的今天，这一比例已经小于5%。即便对于风险承受能力比较高的超高净值客户，这个比例也是低于10%。”
当下，对待财富管理及资产配置，国内高净值人群的心态更趋理性，更加注重资产配置的多元化及财富传承，也更愿意采纳专业机构及专业人士的投资建议。
对于正站在新起点的财富管理行业而言，这既是难得的发展契机，也为其提出了崭新的挑战，如何顺应监管趋势及客户需求，利用金融科技拓展业务布局，增强核心竞争力，有待整个行业在实践中不断协力探索。
